武汉文海世纪-理财规划师-第五章-投资规划.pptxVIP

;2.3 保险合同的订立与履行;保险合同的订立;关于成立与生效 成立≠生效 我国的保险实务中，以开始承担保险责任之日的零时为具体开始时间，即“零时起保”;关于保险合同的生效、失效 生效的要件： 当事人具有行为能力 意思表示真实 内容合法 不违反国家和社会公共利益;无效≠失效 无效——绝对无效、自始无效 失效——由于某种原因，合同效力中止，满足一定条件即可以复效 约定无效与法定无效 哪些条件可以造成保险合同的法定无效 合同系代理他人订立而不作声明：无权代理 恶意的重复保险 人身保险中未经被保险人同意的死亡保险 被保险人的真实年龄超过规定的年龄限额 什么是部分无效？ 如善意的超额保险，超额部分无效;单选题;投保人或被保险人的权利与义务;保险人的权利与义务;保险合同的变更;合同中止;复效条款;宽限期条款;保险合同的解释——处理合同争议;保险合同争议的解决方式;关于退保;第五章 投资规划;本章内容;第一节 投资规划的基本知识;一、投资的概念;投资的目的;二、投资规划;三、投资工具;四、客户信息收集与整理;五、个人理财投资规划程序 ;第一步：创立投资目标;建立有效的投资目标应思考的问题;第二步：确定投资决策;投资风险;投资收益;武汉文海世纪;投资增长性;第三步：进行投资品种分析;第四步：构建投资组合;第五步：评估投资组合绩效;五、投资组合设计应该考虑的因素 ;武汉文海世纪;第二节 股票投资;一、股票的含义及内容;案例：市民珍藏1913年发行铁路股票 ——关于股票的内容;广州市白云区钟落潭镇竹二村73岁的农民冯理发，珍藏其祖父遗下的两张1913年由商办广东粤汉铁路有限公司发行的股票，已历经95年岁月沧桑。…… 股票长44厘米，宽34厘米，采用活字彩色印刷。 股票正面分为两大部分： （1）右边是“息单” 两张息单上分别写着股东“冯灿文”和“冯福藏”的名字，息单上印着从“第一期”到“第二十期”的“年息红利”表格； （2）左边是股票券面 最上面印着一行拱形的文字：“商办广东粤汉铁路有限总公司”，下面是竖着一面红黄蓝白四色的旗帜的粤汉铁路总部大楼，大楼的右面是火车头图案，左面是火车??厢图案。图案下面印有粤汉铁路在广东省境内地形及设计线路走向图。 ;券面地图下方写着发行股票的过程： “本公司招集华股开办广东粤汉铁路，每股实收广东双毫银伍圆整，共集股捌佰捌拾壹万柒仟伍佰陆拾贰股，分三期递收。第一期收银壹圆，第二期收银壹圆伍毫，第三期收银贰圆伍毫。冯福藏先生附股二份，业经照原章交足三期，实共缴股银壹拾圆整。理合发给股票息单作凭证此据。” 股票发售时间 “民国二年十一月廿八日(即1913年)”； 股票落款 有该总公司总理：詹天佑，协理：李煜棻，董事：徐恩佑……等人的姓名和印章。 股票的背面印有股票章程摘要 其中有一条写明：“本公司收入股银支出股息红利均以粤省银毫为本位”；“本公司系华商集股自办，不收外国人股份，并不得将股票转售及抵押与外国人。如有私行转售及抵押致牵引外国人干预者，本公司有权将原股东股票注销作废。” ;背景史料 京广铁路于1898年动工，至1936年全线建成。其中广州至武昌路段叫粤汉铁路，是贯通湖北、湖南、广东三省，连接珠江、长江地区交通的大动脉。…… 老股票的形制、内容 清朝、民国时期的老股票票幅面积较大，一般在600平方厘米，最大的超过2000平方厘米。每张股票上都记载着：时间、地点、人物、公司规模、主营、董事会成员、股本、红利、批准单位以及公司章程等等。 老股票的文物价值 中国革命博物馆自1998年以来已经把很多现在上市公司的股票界定为文物。而清朝和民国时期的老股票，其文物价值均远远高于这些新股票。;二、股票的特征 ;股神巴菲特;三、股票的种类;按股东的权益分类;普通股;优先股;按股票的面额形态分类;按投资主体分类;按上市地点和投资者不同分类;H股、N股、 S股、L股 H股是境内公司发行的以人民币标明面值，供境外投资者用外币认购，在香港联合交易所上市的股票。 N股是以人民币标明面值，供境外投资者用外币认购，获纽约证券交易所批上市的股票。目前几乎所有的外国公司(即非美国公司，但不包括加拿大公司)都采用存托凭证(ADB)形式，而非普通股的方式进入美国市场。存托凭证是一种以证书形式发行的可转让证券，通常代表一家外国公司的已发行股票。 L股，在伦敦London上市的外资股。 S股，在新加坡上市的外资股。;按股票是否流动分类;四、如何进行股票交易;股票交易流程;（一）如何开户;A股开户流程;证券帐户卡（正面）;证券帐户卡（背面）;股票帐户;股东磁卡;B股开户流程;资金帐户开户流程;资金帐户;(二)股票发行市场 ;股票的发行方式;股票发行市场;股票发行市场;（二）如何交易;上海证券交易所;上海证券交易所大厅;深圳证券交易所;深圳证券交易所大