财险公司反洗钱控制度.docVIP

PAGE PAGE 2 XX保险股份有限公司反洗钱内控制度 第一章 总则 第一条 为确保公司按照法律法规和监管规定履行反洗钱义务，加强公司反洗钱内部控制，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》等有关法律法规，制定本制度。 第二条 本制度是公司实施反洗钱管理的纲领性文件，适用于全系统所有业务条线、各级机构和全体员工。各级机构应参照本制度，结合当地市场情况和经营需要，制定或完善各类操作细则，有效落实反洗钱法律法规和监管规定的要求。 第三条 本制度所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，公司依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 第二章 反洗钱组织体系 第四条 总公司统一组织和领导公司反洗钱工作，各级机构要建立相应的组织体系，保障本机构反洗钱工作的顺利推进。各级机构负责人对本机构反洗钱内控制度的有效实施负责。 第五条 总公司成立反洗钱工作领导小组，总经理任组长