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我国金融控股公司风险管理
我国金融控股公司的风险管理 背景 从国际环境来看,在过去的三十多年的时间里,金融领域的风险表现形式发生了巨大的变化。 一方面,经济一体化的浪潮席卷全球。 国际间资金、信息的流动速度都迅速提高,加大了金融市场之间的相互影响,导致了各个市场之间波动的互动效应,金融风险在不同市场之间传导、放大,使得全球金融市场的波动性和风险不断加大。 我国金融控股公司的风险管理 另一方面,20世纪90年代以来,各种金融业间的区别及差异日渐模糊,银行、证券、保险的界限正在逐渐消除,金融机构跨行业进行综合经营的趋势日益明显,并朝着大型化和集团化的趋势发展。 从国内环境来看,随着我国金融体制改革进一步深化,金融控股公司是微观经营主体由分业经营向混业经营转型的可行模式。在金融控股公司的经营模式下,风险既可能在各个金融机构之间传染扩大,也可能由于分散经营的作用在金融控股公司内得以消减。 我国金融控股公司的风险管理 在金融控股集团组建后,公司的业务由单一化转为多元化,在分散风险的同时,也使一类业务的风险传递给另一类业务成为可能,金融控股公司的风险比单一业务型金融机构要复杂得多,对金融控股公司整合风险的控制和管理的难度也要大得多。 我国金融控股公司的风险管理 一、我国金融控股公司发展现状 (一)、金融控股公司的发展和存在的形式 20世纪90年代以后,在金融自由化浪潮推动下,我国综合经营趋势明显,金融机构从事多元化金融业务,大型国企进军金融业、民营资本参股金融业的现象。 中国金融控股公司在国内分业的状态下存在以下三类的经营模式 1、以金融机构为主体组建的(准)金融控股公司 (1)以商业银行为主体形成的金融控股公司 我国金融控股公司的风险管理 (1)以商业银行为主体形成的金融控股公司 中国银行在海外设立的全资附属的全功能投资银行中银国际;工商银行与香港东亚银行1998年携手在香港收购了英国四大老牌商业银行之一国民西敏银行的亚洲证券业务后,合作建立工商东亚金融控股公司,从事香港 和内地的投资银行业务。招商银行的业务已经扩展到银行、证券、保险、基金等多个方面;民生银行2008年1月3日发布公告,该行已获批设立“民生加银基金管理公司”,其中民生银行持股60%;华夏银行也于2007年12月24日在其网站上挂出了华夏银行基金公司筹备组的招聘启事。 我国金融控股公司的风险管理 我国金融控股公司的风险管理 (2)以信托公司为主体形成的金融控股公司 此类金融控股公司的典型代表为“中信控股有限责任公司”。中国中信集团公司(简称中信集团)成立于1979年10月4日,目前已成为具有较大规模的国际化大型跨国企业集团。 中信控股所属子公司的金融门类最齐全,覆盖银行、证券、保险、信托、基金、期货、资产管理等国内几乎所有金融领域。 ①中信银行 2006年12月,中信银行引入中信国际金融控股有限公司作为股东与中国中信集团公司共同发起,成立中信银行股份有限公司。 我国金融控股公司的风险管理 ②中信证券股份有限公司 中信建投证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、中信金通证券有限责任公司、中信证券国际有限公司、中信基金管理有限责任公司、华夏基金管理有限公司、中信标普指数信息服务(北京)有限公司、深圳金牛期货经纪有限公司等8家控股子公司。 ③信诚人寿保险有限公司 中信集团公司和英国保诚集团各占50%的股份 ④中信期货经纪有限责任公司 ⑤信诚基金管理有限公司 ⑥中信基金管理有限责任公司 ⑦中信信托有限责任公司 我国金融控股公司的风险管理 (3)以保险公司为主体建立的金融控股集团 典型的是中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”)其业务涉足证券、保险、银行、信托等多个领域. 我国金融控股公司的风险管理 我国金融控股公司的风险管理 ①平安保险 ②平安证券有限责任公司 ③平安银行 ④平安期货 ⑤平安资产管理公司 ⑥平安信托 我国金融控股公司的风险管理 (4)以证券公司为主体建立的金融控股集团 2005年8月8日,注册资本金为70亿元的中国银河金融控股有限责任公司正式成立,这是国内首家公司名称里明确带有“金融控股”字样的金融机构,其麾下将控制3家公司:中国银河证券股份有限公司、银河投资有限公 司、银河基金公司。 我国金融控股公司的风险管理 2、以实业企业集团为主体形成的金融控股公司 该类金融控股公司往往以大型实业企业为主体而形成。典型代表为中国光大集团。中国光大集团1983年5月在香港创办,同年8月18日正式开业(当时注册名为“紫光实业有限公司”,1984年7月更名为“中国光大集团有限公司”,即集团香港总部)。集团创建初期,业务以外贸和实业投资为主。根据国务院指示精神,集团实施了业务发展战略性调整,向国内倾斜,向金融业倾斜。1990年11月,中国光大(集团
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