《基金理财实训五》.doc

实训五：基金理财实训 项目任务：熟悉基金基础知识，分析各种类型基金，掌握挑选基金技巧和理财策略。 天天基金网 ： 工作任务1：列举股票型基金、混合型基金、债券型基金各1个，比较它们的收益情况？ 工作任务2：以某开放式基金为例，完成以下任务： 1．该基金是什么类型的基金？ 2．该基金在同类基金中的业绩排名如何（今年以来）？ 3．可以通过哪些途径购买该基金？ 4．该基金当前的净值是多少？（未知价法） 5．如果参加该基金的定投，每月存500元，按其成立以来的年平均收益率，20年后，帐户里将有多少资金？ 未知价计算法概述 　　基金单位资产净值的计算主要有两种方法：（1）已知价计算法、（2）未知价计算法 　　未知价又称期货价、事后价(Forward Price) ，或称预约计价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。 　　基金[[[申购]]与赎回的价格都以基金单位净值为依据。虽然如此，但在申购赎回时，因为价格都是依据当天收盘之后的基金单位净值为标准，所以在交易时，并不知道交易价格如何。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。 [] 未知价计算公式 　　计算公式： 　　赎回总额＝赎回当日基金单位资产净值×赎回份额 　　赎回费＝赎回金额×赎回费率 　　赎回金额＝赎回总额－赎回费 　　赎回费、赎回总额四舍五入，保留小数点后两位。 [] 未知价计算法的意义 　　采用“未知价法”，是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖，而对其他基金持有人的利益造成不利影响。举例来说明，如果开放式基金的买卖采用“历史价”法，即根据当日公布的前一日的基金单位资产净值来申购和赎回，那么，在当日证券市场价格上涨的情况下，基金单位净值会随之增加，而因为是按当日已公布的前一日的净值计价，投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值；而当证券市场下跌时，投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为，对基金的长期投资者不利，同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定，所以我国开放式基金的买卖都采用“未知价法”，按次一日公布的基金单位净值计算申购赎回的价格。 工作任务3：以身边的家庭或个人为例，为其设计基金理财计划？ 1．该个人的基本情况？ 2．该个人可以买卖哪类基金 3．推荐一个或几个基金产品 4．如何参加基金购买计划（定投或者逢低买入） 工作任务一 基金 基金代码 基金简称 2011-06-14 单位净值　累计净值 2011-06-13 单位净值　累计净值 日增长值 日增长率 股票型基金 000021 华夏优势增长 1.8150 2.6350 1.7700 2.5900 0.0450 2.54% 混合型基金 100016 富国天源平衡 0.9726 2.4362 0.9467 2.4283 0.00079 0.82% 债券型基金 202101 南方保元证券 1.1694 2.4294 1.1634 2.4234 0.0060 0.52% 附：累计收益率走势 华夏优势增长 富国天源平衡 南方保元证券 工作任务二、鹏华价值优势（160607）成立日：2006-07-18类型：股票型。 排名情况： 时间 涨幅 同类平均 沪深300 同类排名 近一周 0.48% -0.32 -1.21 36/262 近一月 -3.86 -4.59 -5.68 130/262 近三个月 -2.31 -9.42 -9.15 1/256 注：以阶段涨幅排名 单位净值（2011-06-14）：0.8460（1.68%） 申购状态：开放申购赎回状态：开放赎回　　　　　通过哪些途径购买该基金？（未知） 以１.６８%算（年平均收益率怎么看？不会！） 计算结果： 投资年限到期本金收益和：143600.73 投资年限到期总收益：23600.73 资产增加率：19.67% M=12a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x M：预期收益 a：每月定投金额 x：一年收益率 n：定投期数(公式中为n次方) 工作任务三、以一个家庭年收10W为例就以40%的投资比例即４W，设计基金组合如下 根据当前方案( 2011年业绩前20强基金 ), 南方隆元产业主题( HYPERLINK "/202007.html" 202007) HYPERLINK "/data/fundrating.html" 机构评级:。今年来涨幅高达4.5% 排名第２ . 可以申购1.8万，虽然说在今年排名第二、从图中看出已处高位，在短期有下跌趋势，并且在往期都没跑赢沪深300.风险大。因此投入1.8万可以了。 另外的2.2万投