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《基金理财实训五》.doc 5页

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实训五:基金理财实训 项目任务:熟悉基金基础知识,分析各种类型基金,掌握挑选基金技巧和理财策略。 天天基金网 : 工作任务1:列举股票型基金、混合型基金、债券型基金各1个,比较它们的收益情况? 工作任务2:以某开放式基金为例,完成以下任务: 1.该基金是什么类型的基金? 2.该基金在同类基金中的业绩排名如何(今年以来)? 3.可以通过哪些途径购买该基金? 4.该基金当前的净值是多少?(未知价法) 5.如果参加该基金的定投,每月存500元,按其成立以来的年平均收益率,20年后,帐户里将有多少资金? 未知价计算法概述   基金单位资产净值的计算主要有两种方法:(1)已知价计算法、(2)未知价计算法   未知价又称期货价、事后价(Forward Price) ,或称预约计价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。   基金[[[申购]]与赎回的价格都以基金单位净值为依据。虽然如此,但在申购赎回时,因为价格都是依据当天收盘之后的基金单位净值为标准,所以在交易时,并不知道交易价格如何。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。 [] 未知价计算公式   计算公式:   赎回总额=赎回当日基金单位资产净值×赎回份额   赎回费=赎回金额×赎回费率   赎回金额=赎回总额-赎回费   赎回费、赎回总额四舍五入,保留小数点后两位。 [] 未知价计算法的意义   采用“未知价法”,是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖,而对其他基金持有人的利益造成不利影响。举例来说明,如果开放式基金的买卖采用“历史价”法,即根据当日公布的前一日的基金单位资产净值来申购和赎回,那么,在当日证券市场价格上涨的情况下,基金单位净值会随之增加,而因为是按当日已公布的前一日的净值计价,投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值;而当证券市场下跌时,投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为,对基金的长期投资者不利,同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定,所以我国开放式基金的买卖都采用“未知价法”,按次一日公布的基金单位净值计算申购赎回的价格。 工作任务3:以身边的家庭或个人为例,为其设计基金理财计划? 1.该个人的基本情况? 2.该个人可以买卖哪类基金 3.推荐一个或几个基金产品 4.如何参加基金购买计划(定投或者逢低买入) 工作任务一 基金 基金代码 基金简称 2011-06-14 单位净值 累计净值 2011-06-13 单位净值 累计净值 日增长值 日增长率 股票型基金 000021 华夏优势增长 1.8150 2.6350 1.7700 2.5900 0.0450 2.54% 混合型基金 100016 富国天源平衡 0.9726 2.4362 0.9467 2.4283 0.00079 0.82% 债券型基金 202101 南方保元证券 1.1694 2.4294 1.1634 2.4234 0.0060 0.52% 附:累计收益率走势 华夏优势增长 富国天源平衡 南方保元证券 工作任务二、鹏华价值优势(160607)成立日:2006-07-18类型:股票型。 排名情况: 时间 涨幅 同类平均 沪深300 同类排名 近一周 0.48% -0.32 -1.21 36/262 近一月 -3.86 -4.59 -5.68 130/262 近三个月 -2.31 -9.42 -9.15 1/256 注:以阶段涨幅排名 单位净值(2011-06-14):0.8460(1.68%) 申购状态:开放申购 赎回状态:开放赎回     通过哪些途径购买该基金?(未知) 以1.68%算(年平均收益率怎么看?不会!) 计算结果: 投资年限到期本金收益和:143600.73 投资年限到期总收益:23600.73 资产增加率:19.67% M=12a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x M:预期收益 a:每月定投金额 x:一年收益率 n:定投期数(公式中为n次方) 工作任务三、以一个家庭年收10W为例就以40%的投资比例即4W,设计基金组合如下 根据当前方案( 2011年业绩前20强基金 ), 南方隆元产业主题( HYPERLINK "/202007.html" 202007) HYPERLINK "/data/fundrating.html" 机构评级:。今年来涨幅高达4.5% 排名第2 . 可以申购1.8万,虽然说在今年排名第二、从图中看出已处高位,在短期有下跌趋势,并且在往期都没跑赢沪深300.风险大。因此投入1.8万可以了。 另外的2.2万投

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