典当行自查报告.doc

精品学习资料范文 典当行自查报告 篇一：2015银行员工金融风险自查报告 2015银行员工金融风险自查报告 银行员工金融风险自查报告 内部员工贷款、参与民间融资及经商办企业风险排查的自查报告 根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习 三项 排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下： 1、内部员工贷款方面。 作为一名信合员工，目前本人在**县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额*万元，具体情况为：2015年*月*日-2015年*月*日*万，2015年*月*日-2015年*月*日*万，无违约记录，信用优良，主要用途为**。 经查证，本人**（亲属）在**社贷有余额*万元，()具体情况为：2015年*月*日-2015年*月*日*万，2015年*月*日-2015年*月*日*万，无违约记录，信用优良，主要用途为**。 2、参与民间融资方面。 经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：一是不存在 以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷 的现象；二是不存在 以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资 的现象；三是不存在 以客户或本人的账户为他人过渡资金 的现象；四是不存在 他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动 的现象；五是不存在 以各种形式参加非常集资 的现象；六是不存在 自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构 的现象。 3、内部员工经商办企业方面。 经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。 以上三方面为本人在 三项 排查工作中的自查情况，本着 勤奋、忠诚、严谨、开拓 的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。 自查人：*** 2015年10月30日 篇二：信用社非法集资自查报告 关于员工参与非法集资风险 排查自查报告 银行： 按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。 在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我社未发现员工有涉及社会融资行为。 此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。 一、组织学习，提高认识、统一思想 组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。 二、相互监督，加强沟通 1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。 2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。 三、自查自纠，加强内控管理水平 我社共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参