AFP、CFP项目介绍.docVIP

AFP、CFP项目介绍 一、CFPTM资格认证制度在中国的发展历程 2001 人民银行牵头，刘鸿儒教授负责筹备 2004.4 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会 2004.9 金融理财标准委员会成立，首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教 授，副主任为中国工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。 2004.11 出版国内第一套CFP资格考试指定教材 首批人员培训(工行、中行) 2005.2 第二批人员培训(增加了建行、光大、浦发) 2005.4 FPSB南非年会批准中国入会 2005.5 首届AFP资格考试 2005.7 FPSB正式批准中国成为准会员 2005.8 国际咨询委员会(IAP)成立 2006.4 成为FPSB正式会员 2006.6 首届CFP资格考试 2006.9 开始EFP资格认证培训 2006.10 开始跨境差别教育 2006.11 产生首批488名CFP持证人 截至2009年底，取得资格者近6万人，其中AFP持证人近5万人，CFP持证人近6000人，EFP持证人近2000人。 二、培养目标（AFP专业人士，CFP专业人士） AFP专业人士（金融理财师） 中国本土化金融理财师 了解现代金融理财理论 基本掌握各项理财工具 提高为客户服务的综合技能 具备崇高的金融理财职业道德 CFP专业人士（国际金融理财师） 国际化金融理财师 洞悉现代金融理财理论 熟练掌握各项理财工具 具备为客户服务的综合技能 具备崇高的金融理财职业道德 三、参加培训的条件 大专以上学历均符合培训条件,但是培训结束获得培训合格证书，参加全国统一考试，考试通过后，还必须经过工作经验认证才能获得资格证书。在认证的时候我们还需要考生具有金融行业的相关从业经验。 四、主要课程介绍 AFPTM资格认证培训课程为《金融理财原理》，主要内容如下： 模块 内容 学时 金融理财基础 ·金融理财概述与CFP?资格认证制度 ·理财与经济学 ·理财与法律 ·金融机构功能与监管 15小时 金融理财基本技能 ·家庭财务报表与财务预算的编制与分析 ·客户价值取向与行为特征分析 ·货币时间价值与财务计算器操作 15小时 家庭综合理财 ·居住规划与房产投资 ·信用与债务管理 ·教育金规划 ·特殊事件理财规划 12小时 投资规划 ·投资规划环境 ·投资理论与市场有效性 ·债卷市场与债卷投资 ·股票市场与股票投资 ·衍生金融产品与外汇投资 ·资产配置与绩效评估 24小时 个人风险管理与保险规划 ·风险与风险管理 ·保险基本原理 ·人寿保险 ·意外、财产与责任保险 ·家庭风险与保险需求分析 12小时 员工福利与退休计划 ·薪酬与员工收入 ·社会福利与薪酬扣除 ·企业福利与薪酬扣除 ·退休计划原来与操作流程 6小时 个人税务与遗产筹划 ·所得税概述 ·税收筹划 ·遗产筹划 6小时 理财规划案例 ·理财案例示范 ·运用EXCEL制作理财规划报告 ·理财案例制作 ·理财案例发布 18小时 CFPTM资格认证培训课程为《高级金融理财》，主要内容如下： 模块 内容 学时 投资规划 ·投资理论（效用函数、投资组合理论 资产定价模型和市场有效） ·固定收益证券分析与投资 ·股权类证券分析与投资 ·衍生金融工具分析与投资 ·基金、外汇和其他投资产品 ·资产配置与投资组合管理 ·投资规划案例分析 36小时 个人风险管理与保险规划 ·年金保险 ·健康保险 ·团体保险 ·寿险产品分析 ·销售与银行保险 ·保险市场与公司监管 ·保险产品选择与应用 ·保险规划案例分析 30小时 员工福利与退休计划 ·退休计划的种类 ·退休计划的理财服务 ·退休计划理财步骤 ·案例分析 24小时 个人税务与遗产筹划 ·个人税务筹划要点 ·与个人相关的其他税种筹划 ·个人跨国所得税筹划 ·遗产税制 ·遗产筹划 ·案例分析 24小时 综合案例 ·理财规划报告制作的流程 ·理财规划报告书EXCEL软件运用说明 ·个人理财规划案例报告（随机抽样） ·分组理财规划案例报告 18小时 五、培训模式 AFPTM： 集中班 18天脱产集中培训（6小时/天） 周末班 9周的每个周六周日全天培训（共计18天，6小时/天） CFPTM：集中班 22天脱产集中培训（6小时/天） 周末班 11周每个周六周日全天培训（共计22天，6小时/天） 六、报考条件 AFPTM现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可： 　　1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》