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家庭理财规划与资产配置 理财规划师 吴艺 目 一、关于财富的认识与理解 录 二、我们为什么要理财 三、常用理财工具的功能特点 四、如何做好家庭理财 1、人生最重要的三大财富 精 神 物质 财 富是衡量一个人社会 富 精神财富是评价一个人贵贱的根 财 财 价值 的核心标准 。是一个人 本标准 ，是一个人人生智慧的具 富 质 富贵 综合能力的具体体现。 物 体体现。 生活 健康财富 健康是人生第一大财富 ，失去 健康 ，一切都会失去意义 2、财富的两个来源 开源 1、付出劳动获取报酬 2、投资学习增强价值 3、投资资金获取收益 3、分享资源获取回报 节流 1、减少低效率投资 2、增强体质 ，防范病痛 3、合理合法避税 4、财产保全、传承、转移 3、两个错误的理财观念 把理财当投资 ，因为没 有钱 ，所以不需要理财 ， 我没钱 把投资当理财 ，因为 自己 这是穷人的思维。 不需要理财 善于投资 ，所 以不需要理 把财富当金钱 ，因为没 财 ，这是土豪的思维。 有钱 ，就不需要理财 ， 理财 投资 ，这是土鳖的偏 这是贱人的观念。 太有钱 见、是无知的体现。 不需要理财 贫贱之人 ，岂能富贵 ！ 土豪+土鳖 ，富而不贵 ，固 富也一定不会长 ！ 一、关于财富的人认识与理解 二、我们为什么要理财 三、常用理财工具的功能特点 四、如何做好家庭理财 理财的四大 目的 传承性 ：达到家庭财富传承万代的目的 收益性 ：实现财富增值、提前实现财务