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精品学习资料范文 信贷业务整改报告 篇一：城固信贷业务检查整改报 城固县信贷业务审计业务检查整改报告 通过2011年7月13日至14日为期二天信贷业务检查，我行信贷业务集中存在以下几个方面的问题： （一） 贷款申请受理中存在的问题 1、 小额贷款业务受理台账存在漏登现象。 2、 在肖轩明、张明刚、肖永康的贷款资料中均存在留 存客户身份证件复印件加盖“客户授信专用章”未 到位，且专用章中持证人、核对人未签字，日期未 填写等情况。 3、 留存肖轩明身份证复印件2份。 4、 在李燕的贷款资料中未对贷户相关身份信息进行联 网核查。 （二） 贷款发放中存在的问题 1、 李燕、肖永康、肖轩明、张明刚4份合同均未加盖 骑缝章。 2、 肖轩明、张明刚、肖永康的贷款合同未填写乙方自 愿归还贷款方式。 （三） 档案管理中存在的问题： 1、 贷户贷款纸质档案有专人管理，但影像资料由管户 信贷员自行保管。 2、 未建立信贷员与档案管理员资料交接登记簿。 （四） 贷款逾期情况： 截止检查日，调阅信贷系统相关数据，城固县支行共有逾期贷款9笔，逾期率2.18%，逾期贷款金额30万元，2011年6月23日后无逾期催收记录