第1讲 金融工具基础-精品·公开课件.ppt

微信理财通 阿里余额宝 21世纪的金融—— 移动互联网的兴起及成熟会改变金融行业的服务方式,金融服务方式的改变会影响不少产业的格局，比如零售行业。 1）比如对银行的影响 2）对基金销售的影响 3）一个成熟的移动支付时代 新的产业模式O2O （4）90后更高需求心里满足需要理财成为生活技能 推荐大家看看马佳佳万科演讲ppt（/article/2896.html）,值得你们反思自我——价值观局限和优势。 （1）90后面临的时代是一个富足的时代而不断变化的时代—— 全面温饱，实现小康生活，文化生活 （2）90后注重个人独立——甚至婚姻家庭在其眼中的地位与80后以及70后有所不同——家庭式实现生理、情感以及经济安全的组合。 90后也许不再这么看，他们追求个人独立和自由——理财是实现这些高层次需求的基本技能！ 下面是大家为了学习好理财所需要掌握的基本概率论与数理统计的基本知识： （1）基本统计量的计算 均值，方差（标准差），协方差，相关系数 （2）基本计量模型：变量之间线性模型 最小二乘估计方法(OLS) 货币市场 范 围：债权交易（同业拆借、商业票据／短期融资券、国库券、回购） 功 能: 利率风向标 流动性管理 风险管理 货币政策实施 央行票据 短期融资券：企业面向全国银行间债券市场成员，一般为大宗交易。 金融市场的分类相关概念 资本市场 范围：股票市场和长期债券市场 功能: 积聚和再配置资金 风险管理 流动性管理 4）公司治理 即期交易市场和远期交易市场 1 .即期交易 在交易完成后立即交割的金融工具交易，比如债券，股票或者票据等都属于即期交易工具。 2 .远期交易 在交易完成的一段时间内才进行金融工具的交割（或清算）。如铜期货，股指期货。交易时购买的本质是合约。 重要知识点总结 1-金融工具分类 2-如何学习金融工具 3-重要要学习的金融工具 货币市场工具、公司债券、股票、信托、保险、期货、期权、互换 金融工具类型 按不同期限 货币市场工具（商业票据、短期公债、CD、回购协议） 资本市场工具（中长期借贷、股票、长期债券） 按不同融资形式 直接融资工具（商业票据、股票、债券） 间接融资工具（银行承兑汇票、CD、银行债券、人寿保单） 按不同权利义务 债务凭证（除股票外其他金融工具） 所有权凭证（股票） 原生性金融工具（商业票据、股票、债券、基金） 衍生性金融工具（期货合约、期权合约、互换合约） Thank you ! * * * * * * * 2005年5月23日，中国人民银行颁布实施《短期融资券管理办法》，允许符合规定的非金融企业在银行间债券市场发行和交易期限不超过365天的短期融资券，类似美国的商业票据。 * New Financial Instruments金融工具概论 李建军 上海交通大学公司金融学博士 华东理工大学商学院会计系讲师 研究领域: 风险投资治理；个人理财 E--Mail: ykaii@163.com 课件信箱：/ ykaii@/666666 教材与参考书 教 材：衍生金融工具，王晋忠主编，西南财经大学出版社 参考书： [1]《金融工程研究》 吴冲锋、王海成、吴文锋著 上海交通大学出版社 2000.2。 [2]《期权.期货和衍生证券》约翰.赫尔著，张陶伟 译，华夏出版社，1997. 金融工具交易统计网站： /volume-statistics.asp (好买基金——基金电子商务平台） 如何才能顺利通过本门课程？How to survive？ ●出勤 10% 缺席一次，扣掉2分，扣完6分的同学将取消考试资格。(学校明确规定缺席3次取消考试资格!) ●作业 20% 平时会布置一些练习，必须要按时完成才有成绩； 每次课后有作业布置，用笔自己写在作业本上，打印材料算0分； ●期末考试（final examination） 70% 期末考试——闭卷考试 第1讲 金融工具概述 主要内容 1.1 为什么要学金融工具——有意思吗？ 1.