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第三方理财工作的最大受益者就是自己 一条是让你的工作为你赚钱 一条是让你的钱为你赚钱 财聚東方 行天下 我们所在行业 第三产业 金融 服务业 ※ 了解金融和金融行业 金融：是指资金的借贷活动或资金的融通活动。 现代金融认为，汉语的“金融”有宽、窄二个口径。 宽口径是：泛指银行、证券公司、保险公司、储蓄协会、住宅贷款协会，以及经纪人等中介服务等。 窄口径则把“金融”界定在资本市场运作与金融资产供给与价格形成的领域。 而英语中的“FINANCE”则还有更宽的含义，是指：一切与钱有关的活动。不仅包含了汉语的“金融”，而且还包括了“政府财政”、“公司财务”、“家庭理财”等与汉语“金融”泾渭分明的概念。 从事金融行业的机构主要有： 银行、保险公司、证券公司、投资基金、信托投资公司，还有信用合作社、财务公司、金融资产管理公司、邮政储蓄机构、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。 中国理财网： 炒白银： 香港投资移民： 天通银开户： 贵金属投资： 金融业在中国潜力无限 快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。 名词解释 　　第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。 近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？ 基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务 ———第三方理财近年开始火热。 第三方理财卖点就是中立性和客观性。 银行黄金十年 理财黄金十年 保险黄金十年 银行黄金十年 保险黄金十年 理财黄金十年 摆脱贫困 香港 08年全球金融海啸 97年亚洲金融危机 中国第三方理财的黄金十年 正迎面扑来,而你在吗？ 2008 1978 1988 1998 2018 第三理财产业在中国的历史沿革 标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年 8 月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。 2004 年 2 月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立 场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析 客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。 第三方理财机构的核心价值 第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产 品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构 和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三 方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。 第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。 要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。 客户群众 财富管理服务新思维 财富管理核心竞争力 关系管理:满足人生阶段需求,追求客户最大利益. 咨询能力:解决方案提供者,创造客户高附加价值. 终极目标:让每一位客户得以無憂無慮,享受生活. 多元化产品线 青少年期 壮年期 中年期 老年期 信托基金 保险商品 结构性产品 解决方案 客群需求 多数银行实行 产品导向 忽略客户需求 中国高端理财市场分析 2011 年 4 月 20 日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011 中国私人财富报告》显示，2010 年中国内地高净值人士(私人可投资资产超 过 1000 万元的人士)数量达 50 万人，人均持有可投资资产约 3000 万元，可 投资资产总额达到 15 万亿元。 预计到 2012年，中国内地高净值人群数量将达 59 万人，同比增长 16％， 高净值人群持有的可投资资产规模将达到 18 万亿元，同比增长 18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财 富及高净值人士快速增长的趋势。 中国 2008-2011 年高净值人群数量及构成 来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 中国 2008-2011 高净值人群可投资资产规模及构成 来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 《2