资产管理业务尽职调查跟合同问题.pptVIP

资管项目尽职调查与合同问题 法律风险总部 唐永胜 第一部分 资管项目尽职调查 为什么要尽职调查？ 调查什么？ 如何调查？ 为什么要尽职调查？ 尽职调查是金融机构风险管理重要手段之一； 尽职调查的目的是为了对项目所涉及的交易对手、交易标的、担保措施、融资信息等要素进行全面、客观、准确地了解； 尽职调查的作用在于发现问题、揭示风险、规避风险。 调查什么？ 一、尽职调查的主要职责 审核并确定收集资料的真实性、准确性和完整性； 发现和分析被调查对象的法律风险、财务风险、经营风险及其它风险； 发现和分析被调查对象过去、现在和潜在问题，以及问题的性质和风险的程度。 完善项目交易结构，合理规避风险。 二、尽职调查的原则 1、全面原则：调查的内容要全；收集的材料要全。 2、透彻原则：不仅要对文件资料进行详尽的审核，还要对产生的原因、凭证、性质等问题逐本溯源。 3、区别对待原则：根据项目的不同，交易结构的不同，应有所侧重的调查； 4、独立性原则：完成尽职调查并独立作出自己的判断。 三、尽职调查的主要内容 （一）交易对手的调查 （二）委托资产的调查 （三）担保的调查 （四）投资标的的调查 根据项目的不同，自行调整调查内容，区别对待融资类项目、投资类项目和财产管理类项目。 （一）、资管项目基本情况（二）、交易对手调查情况（三）、担保、投资标的情况（四）、风险分析及风控措施（五）、部