第二十一章 金监管的国际协调.pptVIP

2004年 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 1. 1975年巴塞尔委员会首次提出了划分对银行的国外机构监管责任的原则（后称“第一个巴塞尔协定”）： ⑴银行国外机构的监管是母国和东道国的共同责任； ⑵任何银行国外机构都不能逃避监管； ⑶银行国外机构的流动性监管主要由东道国负责； 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 ⑷对分行的偿付能力的监管是母国的责任，而对国外附属机构，或称子行的偿付能力的监管则是东道国的责任； ⑸实际的合作可以由东道国和母国之间的信息交流来推进，也可由授权银行检查机构在东道国的领土内代表母国来进行。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 2. 1983年巴塞尔委员会制定了修改后的巴塞尔协定，即《对银行国外机构的监管原则》，强调对银行国外机构的充分监管，不但要求在母国和东道国监管当局之间适当的划分责任，而且要求在二者之间进行联系与合作。 同前一个协议相比，第二个协议做出了多方面的改进。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 3. 1992年，巴塞尔委