SYB第一步到十步件(大学生版).ppt

* * 四、制定现金流量计划 现金流量计划显示你的企业每个月预计会有多少现金流入和流出。 影响制定现金流量计划的因素： （1）赊销 （影响现金回笼） （2）赊购　（缓付现金） （3）某些费用是“非现金”的　（折旧费） ▲　本月底现金等于下月初的现金 * * 现金流量计划的作用： 1、显示每月企业现金流入流出量，缺不缺钱， 　缺多少钱，什么时间缺钱，缺多长时间；了 　 解企业经营所需资金, 对企业筹资与投资进行 　科学决策。 2、显示每月企业的赊售和赊购情况，及时掌握 　企业的偿债能力。 3、有助于准确确定企业的启动资金； 4、有助于确定企业贷款的数量及贷款的期限， 　减少资金成本。 * * 陈立华的现金流量计划 * 陈立华的现金流量计划(修改后) * 制定现金流量计划的重要性 现金流量计划是你的企业正常营运的基础 好的产品、技术、市场，都会因为现金流量不足而导致停滞，甚至倒闭 * * 五、资金来源 1、从朋友和亲戚处借钱 2、从供货商处赊购 3、从银行或金融机构贷款 4、申请企