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XX银行托管产品银行账户开立办法 第一章 总则 第一条 为进一步规范我行现有托管产品银行账户开立流程，提高工作效率，根据人民银行账户管理有关规定和中国人民银行《关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》（银发[2003]232号）、《关于企业年金基金银行账户管理等有关问题的通知》（劳社部发[2006]40号）等监管机构对托管银行账户开立的有关规定，以及《XX银行证券投资基金开立证券账户、债券账户和银行存款账户流程》（XX字X）、《XX银行企业年金基金托管营运业务操作规程》（XX字X）和《XX银行资金信托保管营运业务操作规程》（XX字X）等行内规程特制定本办法。 第二条 总分行应以诚实信用、勤勉尽责的原则保管托管资产，在办理托管产品银行账户开立过程中，对客户的开户资料和信息进行保密，防范因客户资料泄露而导致的声誉风险。 第三条 托管产品银行账户开立应遵循“独立设账、分户管理、独立核算”的原则，确保不同托管产品独立设置银行账户，保证托管资产、自营资产及其他管理的资产之间相互独立。 第二章 职责分工 第四条 总行托管中心职责 （一）负责管理、指导和检查全行托管产品银行账户的开立、撤销和使用情况； （二）负责协助分行托管业务营运机构（以下简称“营运机构”）办理由总行营运的托管产品银行账户的开立事宜； （三）负责统一刻制、保管和使用托管产品公章； （四）负责定期将划款指令书（是指加盖“请营运机构办理”章的指令书）原件寄送至分行托管业务营运机构； （五）负责收集和统计全行托管产品银行账户数量、种类等基本数据； （六）负责向总行营销合作对象提供有关银行账户信息。 第五条 营运机构职责 （一）负责依据总行的有关规定，开立、撤销和使用在本机构开立的托管产品银行账户，并定期组织本机构的自查和接受总行的检查； （二）负责依据总行相关账户管理办法的要求，严格审查客户提供的开户证明文件和书面资料，确保账户真实合法； （三）负责定期将总行寄送的划款指令原件与实际资金划拨进行核对，确保资金汇划的准确性； （四）负责及时将本机构托管产品银行账户开立和撤销情况及时报送、传递总行托管中心； （五）负责向分行营销合作对象提供有关银行账户信息查询、对账等服务。 第三章 账户分类 第六条 本办法按照现有我行业务开展情况将托管产品银行账户分为十大类，具体是：证券投资基金、基金公司特定多个和单一客户资产管理、券商集合资产管理、券商单一、专项资产管理、信托、商业银行理财、企业年金基金（单一、集合年金计划和投资风险准备金）、产业（创投）基金、福利计划、养老金和QDII。 第四章 开立流程 第七条 证券投资基金 在取得中国证监会正式批复后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。该账户名称：基金名称，账户性质为专用存款账户。 开户留存资料见附件1。 第八条 基金公司特定多个和单一客户资产管理 在取得中国证监会正式批复后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。该账户名称：基金公司简称+XX银行简称+产品名称或客户名称，账户性质为专用存款账户。 开户留存资料见附件2。 第九条 券商集合资产和定向资产管理 在券商集合资产管理取得中国证监会正式批复后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。账户名称：XX集合资产管理计划，账户性质为专用存款账户。 定向资产（个人客户）管理托管合同签署后，由总行托管中心负责向总行会计部申请刻制产品的公章（公章与账户名称一致）并向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。账户名称：证券公司简称+XX银行简称+个人名称定向资产管理计划，账户性质为专用存款账户。 定向资产（企业客户）管理托管合同签署后，由总行托管中心负责向向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。账户名称：企业客户名称，账户性质为专用存款账户。 开户留存资料见附件3、4。 第十条 信托 因信托计划报备要求，营运机构可直接在保管合同正式签署前开立信托托管银行账户。信托托管银行账户开立由信托公司人员在营运机构办理。 如在总行运作的产品，由总行托管中心负责向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”；如在分行运作的产品，由分行托管业务营销部门向营运机构下达“托管银行账户开户通知书”。营运机构接到通知书后办理开户事宜。该账户名称：信托公司全称，账户性质为专用存款账户。 开户留