小贷公岗位管理、内部流程和节点控制1教学文稿.pptVIP

小贷公司流程管理的内部控制 人员约束激励机制和绩效考核 贷审委 权限：10万-30万-50万 基本工资和绩效奖金比例：1：3 风险贷款余额和月收入挂钩 信贷主任 基本工资和绩效奖金比例:1:1 月度考核等级：丙级，乙级，甲级 部门任务完成情况和月收入挂钩 微小贷款的信贷流程节点控制 市场营销流程的节点控制 申请接待流程的节点控制 实地调查流程节点控制 开场白（1） 所有权属的落实（2） 停止调查 贷款目的的落实（3）（解决贷前准备的主要问题） 停止调查 经营历史与履历（4） 最近3年生产经营发展趋势（5） 权益检验（6） 客户生意模式或上下游供求关系（7） 加权毛利率（8） 损益表项目（9） 逻辑检验（10） 资产负债表项目（11） （共同借款人）（12） 停止调查 保证人意愿和代偿能力（13） 停止调查 授信审查流程的节点控制 合同签订流程的节点控制 放款流程的节点控制 贷后回访流程的节点控制 回款流程的节点控制 谢谢 张觐刚gangjinzhang@163.com