《个人理财平台-产品版本以及系统方案简要介绍20060403》-公开·课件设计.pptVIP

中企个人理财平台 产品版本及系统方案简要介绍 中企动力 - 个人理财平台 背景说明 个人理财平台是一个功能完整的个人消费投资理财系统，系统数据是由128 bits RSA加密技术加密，确保数据的安全性，平台提供现金、支票、信用卡、收入支出记录管理，支持信息数据分类、多角度分析浏览、功能菜单、图示的自定义功能。 在产品功能包装上，个人理财平台分为简易版及尊业版： 简易版使用简单快捷，主要针对理财功能要求较低的普通免费客户，用户只需在其中定义好个人的银行账户及其它理财账户，就可以利用系统预设的消费分类等功能，简单快捷地进行消费记账登记，同时使用强大的理财分析功能，进行消费及理财状况分析，使用户更能掌握及改进消费及理财状况。此外用户还可通过与中企的个人理财网站相联及时得到基本的理财资讯。 尊业版功能丰富强大，主要针对理财功能要求较高的高端收费客户。可以支持多种货币理财户口及汇率的计算、多种账户组合、银行数据导入、收支项目分析、收支预算、超支提醒、预设单次?/循环支出提醒、更强大的资产分析功能及未来财政状况测算等功能。此外用户还可通过与中企的个人理财网站相联及时得到全面的理财资讯。 平台同时提供不同的增值服务，如复杂的投资组合分析器、网上购物、网上支付及积分管理等功能，用户也可以选用一些，如财经资讯、理财学堂、保险服务及投资服务等收费服务。 预期读者 本方案简要介绍文档的读者主要是项目负责人、系统设计人员、开发人员以及测试人员等等。 读者通过阅读本文档以对个人理财平台有一个基本概念了解。 目标用户 个人理财平台的目标用户为个人用户。 系统规划方案 (1) 个人理财平台除了有C/S及B/S的版本外，为了方便用户随时随地把理财资料记录下来，还有支持PDA及手机版本，同时整合了支付平台、银行账户数据、中企积分管理系统、世华财经数据及理财网上教育…等系统，提供不同类型的增值服务。 数据经由128 bits RSA加密技术加密，也兼容Microsoft Money及Intuit Quicken等理财轶件的数据交换功能，使系统有更高的兼容性，使个人理财更轻松快捷。 系统规划方案 (2) 详细功能介绍 (1) 理财记账 理财账户管理、收支记账、收支分类管理、收支项目管理、货币汇率管理、银行数据汇入等。 理财预算 收支预算、超支提醒、循环收支提醒等。 理财分析 分析报表、资料汇出等。 增值服务 理财计算器、网上支付、积分管理、网上消费、理财学堂、投资管理、保险管理等。 详细功能介绍 (2) 详细功能说明 (1) 详细功能说明 (2) 详细功能说明 (3) 简易版主要功能 尊业版主要功能 谢谢！ 金融数据管理解决方案个人理财平台 华南研发中心 * 让理财更轻松快捷 中企动力 - 华南研发中心 2006年 理财记账 理财预算 增值服务 理财分析 个人理财平台 　 　 　 理财记账 理财预算 增值服务 理财分析 个人理财平台 中企提供的増值服务 中央数据库 128 bits RSA数据加密 B/S C/S PDA 手机 本地数据 128位加密 数据同步 数据同步 支付平台 统一积分 世华财经 网上教育 门户网站 投资管理 保险管理 银行交易数据 本地数据 128位加密 1 2 4 3 理财记账 理财预算 增值服务 理财分析 个人理财平台 图示： 理财账户管理 收支记账 收支预算 分析报表 理财计算器 网上支付 财经资讯 理财学堂 投资管理 积分管理 保险管理 资料汇出 循环收支提醒 银行数据汇入 超支提醒 货币汇率管理 收支分类管理 收支项目管理 简易版 尊业版增加功能 付费增值服务 网上消费 √　 用户预设循环收支金额，可以在到期前发出短信或电邮提醒用户，也可以把预设循环收支在到期时直接加入收支记账中。 循环收支提醒 √ 当消费超过预算时，系统会提醒用户。 超支提醒 √ 可以为收支分类建立每月收入及支出预算，也可以为不同项目建立预算，方面随时查看财政使用状况，使预算可以在消费状况中进行控制。 收支预算 理财预算 √　 可以汇入不同银行的账户数据，通过一个对账功能，把数据倒入系统的收支记录中。 银行数据汇入 √ 支持多国货币及汇率记录。 货币汇率管理 √ 可以建立不同的理财项目，区分出收支类型，更有效分配收入及支出，理财项目的例子如： - 北京出差费用 - 乙公司的洽谈费用 收支项目管理 √ √ 系统已预设了不同的消费分类，用户可以自行调整成为他们习惯的分类，满足不同用户理财的需要。 收支分类管理 √ √ 快速简易的输入介面，只要选择收支分类及理财账户，就可以快速记录个人收入支出状况。 收支记账 √ √ 可以建立不同类型的理财账户，如现金、支票