有关适用于金融机构的打击洗钱监管详细立法建议的第二次公众咨询.PDFVIP

有关适用于金融机构的打击洗钱监管 详细立法建议的第二次公众咨询- 咨询总结 引言 1. 财经事务及库务局在二零零九年十月完成打击洗钱拟议法例大纲 的第一次公众咨询及考虑接获的意见后，在二零零九年十二月七 日就适用于金融机构的打击洗钱监管的详细立法建议，进行第二 次公众咨询。咨询期已在二零一零年二月六日结束。 2. 在为期两个月的公众咨询期内，我们为银行业、证券业、保险 业、汇款代理人和货币兑换商举办了八场业界咨询会，总出席人 数超过 800 人。另外，我们共接获 45 份由个别人士、金融机 构、专业团体和商会提交的意见书( 名单载于附录) 。此外，我们 出席了立法会财经事务委员会于 2010 年 5 月 24 日举行的一场公 听会，有 12 个业界团体和商会的代表出席。 3. 公众普遍支持咨询文件所提出的建议，即把适用于金融机构的客 户尽职审查和备存纪录规定纳入法例 ，以及为金钱服务经营者 1 设立发牌制度，并就详细立法建议提出了具体意见。本文件撮述 就各议题收集到的主要意见及政府当局的响应。财经事务及库务 局在拟备《打击洗钱及恐怖分子资金筹集( 金融机构) 条例草案》 时，已考虑到在咨询期内接获的意见。 4. 财经事务及库务局藉此机会感谢所有提交意见书或出席咨询会的 响应者提出其宝贵意见。 1 我们把汇款代理人和货币兑换商改称金钱服务经营者。“金钱服务经营者”这词语 会在本文件全文使用，其涵义与咨询文件提到的汇款代理人和货币兑换商的涵意相 同。 法例的涵盖范围及指定有关当局 法例的涵盖范围 5. 对于我们建议新法例应涵盖的金融机构界定为《银行业条例》所 指的认可机构、《证券及期货条例》所指的持牌法团、《保险公 司条例》所界定的获授权保险人、获委任保险代理人及获授权保 险经纪，以及金钱服务经营者，大多数回应者都赞成。 6. 有个别响应者建议，其业务不涉及资金转移的若干类别金融机构 ( 例如提供企业融资意见的持牌法团 、市场庄家和再保险公司) ， 应获豁免纳入打击洗钱制度。我们已检讨这个问题，不过，我们 不能放宽相关的建议，因为在打击清洗黑钱财务行动特别组织 ( 特别组织) 就须受打击洗钱监管规限的金融机构的定义下，这些 可能会被用作进行洗钱活动的机构并不获得豁免。我们注意到， 这些机构现时须遵守监管机构发出有关打击洗钱规定的指引。 指定有关当局 7. 对于我们建议打击洗钱监管制度应采用香港金融市场的机构为本 监管模式，响应者普遍表示支持。一些响应者指出确保适用于不 同行业的金融机构的打击洗钱的监管和执法须一视同仁的重要 性。新法例会订定一套适用于所有受监管行业的划一要求及各项 适当措施，以确保各有关当局的执法一致。此外，在各监管机构 之间也会设立交流计划及沟通平台。 金融机构的责任 8. 响应者普遍赞成建议的客户尽职审查及备存纪录责任，因为该等 责任反映特别组织所订标准的相关规定。虽然响应者提出的问题 大多是为了厘清执行细节，但他们也提出了若干重要事宜供当局 考虑。详情阐述如下。 2 客户的定义 9. 很多响应者都认为，“客户”一词的建议定义过于广泛。经检讨 并与监管机构讨论后，我们认为，“客户”一词可以一般字面的 解释来理解，而金融机构在识别与其有业务关系或交易的客户时 应没有困难。因此，我们不会在新法例中为“客户”一词下定 义。 延迟核实客户的身分 10. 银行业的响应者关注到，假如金融机构在完成核实客户身分的手 续前，不论在任何情况下都不准与客户进行交易，则其日常运作 可能会受影响。经检讨后，我们已修订有关的立法建议，订明在