某农商行理财业务暂行管理办法.docVIP

PAGE \* MERGEFORMAT8 XXXXXX商业银行股份有限公司 理财业务管理办法 第一章 总 则 第一条 为合规、有序的开展理财业务，切实保护投资者的合法权益，促进XXXXXX商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）理财业务的健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行理财产品销售管理办法》、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》等相关法律法规和行政规章，制定本办法。 第二条 开展理财业务应遵循以下原则： （一）合法审慎原则 按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关要求及投资者对风险的承受能力，依法、合规、有序、审慎地开展理财业务，切实保护投资者的合法权益。 （二）保密原则 除法律法规另有规定或经投资者书面同意外，不得向第三方提供投资者的相关资料和服务与交易记录。 第三条 本办法适用于本行总行辖内各级分支机构。 第四条 本行理财产品折人民币余额不得超过上年末折人民币资产余额的30%，其中保证收益型和保本浮动收益型理财产品折人民币余额合计不得超过上年末折人民币资产余额的10%。若需调整，须经资产负债管理委员会审批。 第二章 基本定义 第五条 本办法规定的理财业务，是指本行在向投资者提供财务分析、财务规划、投资建议及投资产品推