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信用与债务管理;信用的概念与信用管理 贷款的种类与产品特性 信用决策 信用卡的使用;信用的概念和意义 信用的丧失及其后果 个人信用信息基础数据库与个人信用报告 信用额度与核定程序 信用控制指标 偿债规划与债务危机的处理 ;1.1 信用的概念 ;1.1.1 信用的意义;1.1.2 信用的丧失;信用丧失的后果;未能履行信用的原因与预防措施;1.2 个人信用信息基础数据库 ;1.2.1 个人信用信息基础数据库收集的信息 ;1.2.2 查询个人在数据库中的信用信息 ;1.2.3 如何建立个人信用;1.2.4 商业银行使用个人信用信息基础 数据库典型案例（一）;1.2.4 商业银行使用个人信用信息基础 数据库典型案例（二）;1.3 信用额度;1.3.1 信用额度的核定标准;1.3.2 信用额度的核定程序;1.4 信用控制指标（一）;1.4 信用控制指标（二）;1.5 偿债规划（一）;1.5 偿债规划（二）;1.5 偿债规划（三）;1.6 债务危机的处理; 二.贷款的种类与产品特性; 贷款规划 ;2.1 贷款的种类;2.1.1 贷款的种类 　　 —以目标是否确定划分;2.1.2 贷款的种类 　　　 —以借款用途划分;投资性贷款 —杠杆投资的净值报酬率;投资性贷款的操作策略;投资性贷款的额度规划;借款投资状况模拟分析;2.1.3 贷款的种类 　　 —以是否有担保划分;担保贷款 —抵押与质押的区别;担保贷款 — 一般保证与连带责任保证的区别;2.2 贷款产品选择;2.2.1 住房净值贷款;2.2.2 抵利型房贷;抵利型房贷案例;2.2.3 倒按揭 ;2.2.4 气球贷;气球贷案例;三.信用决策;3.1 融资渠道的选择;3.2 还本计息方式的选择;3.3 还款频率的选择;3.4 固定利率与浮动利率的选择;3.5 期初费用对利率的影响 ;3.6 计息期间与利率;3.7 转贷决策;3.8 还款期限的选择与贷款方案;3.9 通货膨胀对信用决策的影响;四.信用卡的使用;4.1 商业银行的银行卡业务;借记卡的优点;4.2 商业银行的信用卡;4.2.1 信用卡业务概况;4.2.2 信用卡的优点;4.2.3 信用卡的使用技巧;4.2.4 信用卡的各项收费;4.3.1 免息还款期;4.3.2 循环信用利息的计算;循环信用利息的计算;循环信用利息的计算;4.3.3 缴款金额与还款期限的关系;可支付最低还款额≠有能力偿债;4.4.1 合理的信用卡信用额度;4.4.2 信用卡借贷的代价;4.4.3 延迟缴息以复利计算;还款与投资的比较 — 贷款利率与投资报酬率均假设为10%;4.5 减轻信用卡债务的方式;自在