恶意透支型信用卡诈骗案实证分析.PDFVIP

·20 18 12 刑法热点问题研究 法学杂志 年第 期 恶意透支型信用卡诈骗案实证分析 田宏杰 ( 100872) 中国人民大学刑事法律科学研究中心 北京 : ， 内容提要 恶意透支型信用卡诈骗案件作为常见多发的典型轻微刑事案件 具有行为主体集 、 、 ， 、 中 作案手法固定 挽回损失率高等特点 但由于对该类型案件的法律适用存有诸多争议 对证据 ， ， ， 标准的认识不统一 原本应得到快速处理的该类案件 常常久拖不决 影响了诉讼效率和诉讼公正 ， 。 ， ， 的实现 也不利于保障犯罪嫌疑人合法权益 为此 应积极协调侦查机关 统一证据标准和入罪门 ， ， ， 槛 保障案件迅速得到审查办理 同时注重发挥检察机关法律监督职能作用 遏制部分商业银行信 用卡诈骗案件高发趋势。 : 关键词 恶意透支 信用卡诈骗 法律适用 检察监督 ， 不符合受理条件的恶意透支型信用卡诈骗案件 随着我国信用卡业务的快速发展 信用卡 ① ， 22 22 。 诈骗案件也呈现高发态势 其中恶意透支型信 件 人 恶意透支型信用卡诈骗案件已然 成为常见多发案件， 用卡诈骗案件已然成为司法实践中案发比例 而在审查起诉过程中凸显 高、 。 20 14 出来的各种问题制约了此类案件的审查办理效 适用争议多的案件 以某基层检察院 20 16 ， 。 ， 20 14 年至 年办理的信用卡诈骗案件为例 该院 率 为此 本文拟在对该院 年至今受理的 共受理审查起诉信用卡诈骗案件 178 件 180 150 件恶意透支型信用卡诈骗案件进行细致梳 ， 5 ． 53% 。 ， 人 占全部受理审查起诉案件的 其中 理的基础上进行实证分析 以为此类案件的治 150 150 ， 理提供参考。 恶意透支型信用卡诈骗案件 件 人 占 84 ． 27 % 。 ， 、 受理信用卡诈骗案件数的 经审查 一 恶意透支型信用卡诈骗案件特点分析 84 ( ) : 恶意透支型