投资理财规划和资产配置(PPT课件).ppt

股票部位只能拥有总投资资金的30%以下，尽量保有现金。 股票部位尽量拥有总投资资金的80%以上，尽量拥有股票。 股票部位与现金部位各半。 萧条期 复苏期 成长期 繁荣期 衰退期 选择保本型 投资工具 选择稳健增长型 投资工具 选择平衡型 投资工具 依景气循环选择不同基金组合 青年阶段 成长阶段 黄金阶段 退休阶段 年龄 20-30岁 30-40岁 40-60岁 60岁以上 特色 新鲜人， 事业刚起步 事业起飞，累积 财富，开支大 财富高峰，经济 负担减轻 收入不固定 财务能力 偏低，不稳定 中高，趋稳定 最高 中低