台湾金融研训院第23届理财规划人员专业能力测验试题.PDFVIP

台灣金融研訓 院第 23屆理財規劃人員專業能力測驗試題 科目科目 ：理財工具：理財工具 ※※入場通知書編號：_____________ 科目科目 ：：理財工具理財工具 ※※ 注意 ：本試卷正反兩頁共50題，每題 2 分，限用 2B鉛筆在 「答案卡」上作答 。 本試卷之試題皆為單選選擇題 ，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。 答案卡務必繳回 ，未繳回者該科以零分計算。 1.有關可轉讓定期存單之敘述 ，下列何者錯誤？ (1)期限最短為一個月 (2)利息所得採分離課稅 (3)無論記名與否均無須預留印鑑 (4)其面額以新台幣壹萬元為單位 2.依證券商設置標準第七條規定 ，證券商發起人應於向金管會申請許可時，按其種類向所指定銀行存入 營業保證金 ，下列敘述何者錯誤？ (1)證券承銷商為新臺幣四千萬元 (2)證券自營商為新臺幣二千萬元 (3)證券經紀商為新臺幣五千萬元 (4)存入款項得以政府債券或金融債券代之 3.依我國保險法規定 ，保險業應按其資本或基金實收總額的多少百分比，繳存保證金於國庫？ (1)百分之十 (2)百分之十五 (3)百分之二十 (4)百分之二十五 4.投資者以新臺幣 10 萬元向證券商買進中央政府公債 ，並約定由該證券商於10 天後支付1.95%利息向 投資者買回，就證券商而言 ，此種交易方式係指下列何者？ (1)附買回交易(RP) (2)附賣回交易(RS) (3)買斷交易(OB) (4)賣斷交易(OS) 5.有關信用卡之敘述 ，下列何者錯誤？ (1)一般又稱為塑膠貨幣 (2)依民法規定 ，其循環利率最高為20% (3)其循環利率以日計息 (4)附卡申請人並無年齡限制 6.假設甲公司發行一億元之四個月期保本型商品 ，保本率為94% ，倘定存利率是5% ，則甲公司可用以 購買衍生性商品之金額為多少元？ (1) 7,541,000 元 (2) 8,037,000 元 (3) 8,652,000 元 (4) 9,245,000 元 7.面額100 萬元 ，票面利率為8% ，每年付息一次，發行年限3 年到期的債券 ，倘市場殖利率為10% ， 則其存續期間為多少年？（取最接近值） (1) 2.535 年 (2) 2.626 年 (3) 2.777 年 (4) 2.863 年 8.可轉換公司債為保障投資人的安全和權益 ，通常會訂定各項重要保障條款，然而下列何項條款卻是為 保障發行人的重要權利？ (1)反稀釋條款 (2)債券賣回權條款 (3)債券贖回權條款 (4)轉換價格重設權條款 9.投資人於 102 年7 月1 日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額100 萬元 ；97 年7 月1 發行 ，發行期間為7 年期 ；每「半年」付息一次；發行當時的票面利率為3% ；投 資人買入利率為2% ，則其買入價格為多少？（取最接近值） (1) 1,019,510 元 (2) 1,019,416 元 (3) 1,019,308 元 (4) 1,019,224 元 10.有關債券存續期間(Duration)之觀念 ，下列敘述何者正確？ (1)在其他條件固定下，殖利率較高 ，則其存續期間較長 (2)在其他條件固定下 ，票面利率較高，則其存續期間較長 (3)在其他條件固定下 ，到期年限較長，則其存續期間較短 (4)存續期間係將債券各期收益加以折現 ，並用時間加權計算 11.有關債券之敘述 ，下列何者錯誤？ (1)債券的利率風險可分為價格風險與再投資風險 (2)零息債券之存續期間等於到期日 (3)當市場殖利率走高 ，持有債券會產生資本利得 (4)折