2017年第一期合规法务部主办.pdf

内部资料 注意保密 2017年 第一期 合规法务部主办 - 1 - 目录 工作动态 2017年第一季度反洗钱工作动态 1 反洗钱规章 人民银行有关负责人就 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答记者问 2 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 （中国人民人行令 【2016】第 3 号 ）9 反洗钱研究 可疑交易自定义标准与反洗钱监管 14 新三板业务对证券公司反洗钱带来的挑战及对策 19 金融机构名单库管理有效性不足的现象亟待关注 24 反洗钱案例 香港证监会 ：粤海证券违反打击洗钱指引 予以谴责及罚款 300万 26 2017年第一季度反洗钱工作动态 目录  2017年1月，向厦门人行报送公司2016年度反洗钱工作总结。  2017年2月，完成法人金融机构反洗钱分类评级自评估工作。  2017年2月，向厦门人行报送落实 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 的实施计划并启动落实工作开展。  2017年3月，修订反洗钱相关内控制度。 - 1 - 目录 人民银行有关负责人就 《金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法》答记者问 近日，中国人民银行发布了 《金融机 有关执行问题的通知》 （银发 〔2010〕48 构大额交易和可疑交易报告管理办法》 号）等规范性文件，对金融机构如何有效 （中国人民银行令 〔2016〕第3号，以下 履行可疑交易报告义务、避免简单通过系 简称 《管理办法》），自2017年7月 1 统抓取报送符合可疑交易报告标准的交 日起实施。日前，人民银行有关负责人就 易等问题进行规范。2012年，人民银行在 《管理办法》有关问题回答了记者提问。 全国选择37家法人金融机构开展可疑交 一、《管理办法》的出台背景与主要 易报告综合试点，要求试点机构结合自身 意义是什么？ 情况自主定义交易监测标准，结合人工分 《管理办法》结合国内工作实际和国 析，以合理怀疑为基础报送可疑交易报告。 际标准，对现行 《金融机构大额交易和可 这些工作为修订现行两个规章、出台 《管 疑交易报告管理办法》（中国人民银行令 理办法》奠定了坚实基础。同时，现行大 〔2006〕第2号）和 《金融机构报告涉嫌 额交易报告标准也已经不能完全满足反 恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人 洗钱以及打击、遏制相关上游犯罪的实际 民银行令 〔2007〕第1号）两部规章进行 需要，有必要对大额交易报告标准进行适 了修订、整合。 当调整。 上述两部规章自2007年实施以来， 2014年，人民银行正式启动规章修订 在我国反洗钱工作起步阶段，对于指导金 工作，反复研究论证，并在全国范围内两 融机构切实履行可疑交易报告义务发挥 次组织征求金融机构的意见和建议，确保 了积极作用。但随着国内外形势的发展变 《管理办法》的科学性和可行性。《管理 化和反洗钱工作的深入推进，防御性报告 办法》在规章层面明确了金融机构切实履 过多、有效报告不足等实施当中的问题逐 行可疑交易报告义务的新要求，有助于金 渐显现，影响了反洗钱工作的有效性。为 融机构提高可疑交易报告工作有效性，有 此，人民银行先后发布 《关于进一步加强 助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活 金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕 动，有助于维护我国金融体系的安全稳健， 391号）、 《关于明确可疑交易报告制度 有助于进一步与国际标准接轨。