银行反洗钱处培训课件：金融机构工应履行的反洗钱义务与银行业客户身份识别.pptVIP

金融机构应履行的反洗钱义务 反洗钱工作中存在的主要问题 意见及建议 银行业客户身份识别要求 应重点抓好的客户身份识别工作 银行业客户身份识别 业务关系存续期间的客户身份识别要求 采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,了解高风险客户或者高风险账户持有人的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等。 银行业客户身份识别 保密性要求 金融机构应保护商业秘密和个人隐私 , 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 可疑行为报告要求 金融机构在履行客户身份识别义务时应按规定报告可疑行为。 客户身份识别的基本要求 银行业客户身份识别索引表 客户身份识别的基本要求 建立业务关系时的客户身份识别要求 如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 （复函：对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理;对于持境内银行账户或银行卡办理业务的客户所办理的异地存款业务，可不作为一次性金融服务对待） 客户身份识别的基本要求 跨境汇款 登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等