《个人理财》形成性考核综合练兵题.pdfVIP

《个人理财》形成性考核综合练兵题 综合复习题一、名词解释 1、个人理财 个人理财就是通过制定财务计划，对个人 （或家庭）财务资源进行 适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个 人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术 品投资以及个人理财税收筹划等内容。 2、个人保险理财 简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、 健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人 （家庭）进行风险管理和投 资的目的。其中有的保险只具备风险管理和保障功能，而有的保险除保障功能外，还具备一定 的投资和储蓄功能。但总体来说，保险的主要作用是风险管理和保障。 3、个人证券理财个人证券理财指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品， 以期规避风险、获取收益，使个人货币资产保值和增值的行为。 4、退休养老保险退休养老保险，是国家根据法律、法规的规定，强制建立和实施的一 种社会保险制度。在这一制度下，用人单位和劳动者必须依法缴纳养老保险费，在劳动者达到 国家规定的退休年龄或因其他原因而退出劳动岗位后，社会保险经办机构依法向其支付养老金 等待遇，从而保障其基本生活。基本养老保险与失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保 险等