都昌县农发行金融机构金融消费者权益保护自评估方案报告.doc

WORD完美整理版 范文范例 参考指导 PAGE \* MERGEFORMAT PAGE \* MERGEFORMAT 1 2017年江西省金融机构金融消费者权益保护 评估工作实施方案 为有序开展2017年金融消费者权益保护机构评估工作，引导金融机构规范提供金融产品和服务，切实保护金融消费者合法权益，根据根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（银发〔2016〕314号）等规定法规，制定本实施方方案，具体内容如下：。 评估主体及范围对象主体及对象 （一）评估主体评估主体。金融消费者权益保护工作评估由人民银行省内分支机构按照属地管理原则对辖区金融机构履行金融消费者权益保护义务情况开展全面评估，确定评估等级并采取相应监管措施。金融消费者权益保护工作评估由人民银行南昌中心支行及其辖内分支机构对辖区金融机构履行金融消费者权益保护义务情况开展全面评估，确定评估等级并采取相应监管措施。 （二）适用范围评估对象评估对象。江西省内依法设立的银行业金融机构及非银行支付机构（本方案统称金融机构）。 对在同一辖区同一系统的多个金融机构，以其最高一级金融机构为评价对象。对江西省内依法设立的为金融消费者提供金融产品和服务的银行业金融机构及非银行支付机构（本方案统称金融机构）的金融消费者权益保护工作情况进行评估，适用本方案。 开业不满1年的金融机构不参与当年的评估。 二、评估原则及方式 （一）评估原则。金融机构金融消费者权益保护工作评估遵循公平公开、客观公正、科学高效、激励与约束相结合的原则。 （二）评估方式。评估分为综合评估和专项评估。综合评估是指对金融机构的金融消费者权益保护工作进行全方位评估。专项评估是指对金融机构的金融消费者权益保护某一方面的工作进行评估。 人民银行省内分支机构根据日常监督管理及金融机构自评估等情况进行非现场评估，必要时可以进行现场评估。评估工作采取年度评估与日常评估、现场评估与非现场评估、自我评估与考核评估、综合评估与专项评估相结合等方式。 三、评估职责分工及时间要求 （一）职责分工。人民银行南昌中心支行及其辖内分支机构按照属地管理原则开展评估工作。人民银行南昌中心支行负责组织协调全省评估工作并对南昌辖区机构开展评估，辖内分支机构负责本辖区的评估工作。 对在同一辖区同一系统的金融机构，以其最高一级金融机构为评估对象。 （二）时间要求。金融机构应当按要求进行自评估，并于次2018年1月10日前向人民银行南昌中心支行及其辖内分支机构报送自评估报告及其他相关材料。 评估按年度进行，评估期间为每年1月1日至12月31日。开业不满1年的金融机构不参与当年的机构评估。 四三、评估内容及等级标准 评估内容。金融消费者权益保护工作评估内容包括： 1、、金融机构行为规范。主要包括金融机构的内控制度建设、教育宣传、全流程管控、落实适当性原则、保障财产安全、信息披露、诚信经营、尊重金融消费者真实意愿、依法催收债务、规范格式合同条款、计算机系统运行、重大制度建设。主要包括金融消费者权益保护工作机制建立健全、职责确定和人员配置情况；金融消费者权益保护制度的建立完善和工作计划的制订情况。事项报告、普惠金融工作等情况。 2、个人金融信息保护。主要包括金融机构个人金融信息保护的机制建设及运行，个人金融信息的收集、使用、保存，数据跨境传输、外包管理等情况。 3、投诉处理。主要包括金融机构受理、处理投诉及配合人民银行省内分支机构受理、处理投诉情况。 4、配合监管。主要包括金融机构配合人民银行省内分支机构开展评估与检查工作的情况，资料报送情况、社会对金融机构评价等。 5、创新创优。主要包括金融机构工作创新、创优的情况。 2、义务履行。主要包括金融机构行为规范及个人金融信息保护。重点评估金融机构履行金融消费者保护的个人金融信息保护、信息披露、告知说明、安全保障、公平交易及其他义务等情况。 3、投诉处理。主要包括金融机构自身受理、处理投诉情况及配合人民银行受理、处理投诉情况。主要衡量金融机构投诉处理工作的有效性。 金融机构总投诉数量包括金融机构直接受理的数量和人民银行转办的数量。 4、宣传教育。主要包括金融机构对金融商品或服务等环节可能存在的风险进行宣传和提示情况；根据要求开展金融知识宣传活动，增进公众对金融知识的了解情况；自主开展宣传教育活动情况；对本机构职工加强金融消费者权益保护的培训情况等。 5、工作配合。主要包括金融消费者权益保护报表、报告