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现金管理系统客户端功能介绍 2009年12月 主要内容 功能介绍 客户使用流程 功能介绍 账户管理 付款业务 收款业务 票据业务 集团理财 服务管理 客户服务 功能介绍－（一）账户管理 账户查询 电子回单 到账通知 功能介绍－账户管理－账户查询 功能介绍 为客户提供对其有权账户信息查询的途径，满足客户对账户不同种类的查询需要。 账户种类：活期、定期和贷款账户 提供当日余额查询、历史余额查询、当日明细查询、历史明细查询。 功能介绍－账户管理－账户查询（流程图） 功能介绍－账户管理－账户查询（当前余额查询） 功能介绍－账户管理－账户查询（历史余额查询） 功能介绍－账户管理－电子回单 功能介绍 为客户提供自助查询、打印和补打电子化回单的功能，满足客户的入账需要。 适用范围 现金管理系统签约客户，通过现金管理业务系统发起的交易所生成的电子回单。 功能介绍－账户管理－电子回单（流程图） 功能介绍－账户管理－电子回单 功能介绍－账户管理－电子回单 注意事项 使用电子回单功能的客户必须为CMS签约客户， 而且只有通过CMS系统发起的成功交易才能生成电子回单。 可以选择付款账号或者输入金额、受理日期或校验码进行查询条件的设定。 校验码为该笔业务处理日期加业务处理流水号，如2009082012345678。电子回单中的交易流水号即业务处理流水号。 同一笔交易只能生成一次电子回单，每一笔电子回单只有唯一的校验码。 电子回单自打印第二次开始，电子回单上方就开始显示补打字样。 功能介绍－账户管理－到账通知 功能介绍 收款单位根据付款单位付款后提供的验证码，通过电子化方式查询付款方是否已进行转账交易。 适用范围 现金管理系统客户的收款单位，查询通过现金管理业务系统发起的交易结果。 功能介绍－账户管理－到账通知（流程图） 功能介绍－账户管理－到账通知 业务功能介绍－账户管理－到账通知 注意事项 只能查询由CMS发起的付款交易。 到账通知的验证码与电子回单的验证码相同。 功能介绍－（二）付款业务 转账汇款 代发业务 功能介绍－付款业务－转账汇款 功能介绍 对公客户通过现金管理系统付款的一种结算方式，支持人民币结算账户的同城/异地/跨行等多种方式的单笔实时（预约）及批量实时（预约）对外汇款。 功能介绍－付款业务－转账汇款（流程图） 功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为建行客户） 功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为他行客户） 功能介绍－付款业务－批量预约汇款 功能介绍－付款业务－转账汇款 注意事项 转账汇款是付款客户通过CMS客户端发起付款，根据收款账户是否进行了定向签约，可进行定向转账和不定项转账。 批量付款时，客户可通过客户端下载批量汇款模板.xls或批量汇款模板.txt，通过上传批量文件完成多笔付款的录入。 批量付款时，上传文件总金额和总笔数应与录入的总金额总笔数一致。 选择预约处理时间后，该笔业务就会在指定的执行日当日自动执行。 功能介绍－付款业务－代发业务 功能介绍 客户通过现金管理系统主动发起的，从一个活期付款账户向一个或多个活期账户转账。支持向个人及企业客户的人民币结算账户的单笔及批量代发。 业务功能介绍－付款业务－代发业务（流程图） 功能介绍－付款业务－单笔代发 功能介绍－付款业务－批量代发 功能介绍－付款业务－代发业务 注意事项 付款客户首先在建行网点进行代发项目维护，登记对外付款账号。 用于代发项目的付款方账户和收款方账户为建行账户，他行账户除外。 功能介绍－（三）收款业务 代扣业务 签约收款 非签约收款 功能介绍－收款业务－代扣业务 功能介绍 客户通过现金管理系统实现从一个或多个活期账户扣款。 特色优势 由客户主动发起对个人或企业账户的款项扣划。 功能介绍－收款业务－代扣业务（流程图） 功能介绍－收款业务－单笔代扣 功能介绍－收款业务－批量代扣 功能介绍－收款业务－代扣业务 注意事项 代扣业务必须要在被扣收企业或个人允许下才能进行。（由被扣款方向扣款方进行扣款账户授权即提供由代扣单位及账户开户行同意扣款的账户授权书 ） 收款客户首先在建行网点进行代扣项目维护，登记收款账号。 批量代扣业务必须在银行端批量项目维护功能进行明细账户登记。 功能介绍－收款业务－签约收款 功能介绍 客户通过现金管理系统主动从建行系统内开立的其他账户收款。 特色优势 为客户提供一种主动收取他人资金的账务通道，实现收款人发起的主动收款。 功能介绍－收款业务－签