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2010年自考《票据法》复习精要--2007版教材 第一编 序 论 第一章 票据概述 一、有价证券，是指表彰权利，具有财产价值，能成为交易客体的书面凭证。特征是： 1是一种表彰权利的权利凭证，具体记载着一定的法律关系，其拥有者以此来彰显和证明自己所拥有的权利。 2具有财产价值，属于财产性权利的凭证，反应的权利属于财产权。权利凭证有二：一是仅作为权利的证明性文件而存在，二是能成为交易对象的权利凭证。二者区别是：作为权利的证明性文件的凭证在行使权利时不以出示权利凭证为要件，权利的凭证与权利　可以分离；而成为交易对象的权利凭证行使请求权时须提示证券，权利与凭证高度结合。 3不记名有价证券以占有为权属的公示方式。除法律另有规定或当事人另有约定外，有价证券权利的转移以交付有价证券、移转占有为条件。占有不记名有价证券的，推定占有人拥有该有价证券，即便对其占有的有价证券无处分权，其后手基于无权处分人对该不记名有价证券的占有外观而有偿受让该有价证券的，适用善意取得制度。 4具有流通性。一般而言，财产权基于其无形的特点给流转带来诸多不便。于是有价证券作为权利的载体便应运而生，借助书面形态，权利被记载其中，便于识别和交易。权利证券化，证券可依据动产变动规则而移转。有价证券之存在价值在于其流通性，因而能成为交易客体是其显著特征，但其本质属于证券所反映的权利，只是为帮助权利移转而采用的形式而已。 二、有价证券的分类 （一）依据所表彰的权利内容的不同，可分为： 1债券证券。即所表彰的权利为债权，汇票、本票、支票债券　（包括国债、金融债、公司债），持有者享有的为债权，发行者承担的为债务，发行者依据证券记载事项履行还本付息义务。 2物权债券。即所表彰的权利为物权。如仓单、提单。仓单、提单转让的，其所反映的物权随之转让。 3社员权证券。即所表彰的权利为社员权。如股票。股票至少能彰显：第一，团体之成员；第二，表明股份数量；第三，反映股东与股份有限公司之间的法律关系。股票移转的，受让人取得公司股东地位，享有股东权。 上述分类的意义在于适用不同的法律。 （二）依据证券权利发生依据的不同，可分为： 1证权证券。即证明权利的有价证券。如债券、股票、仓单、提单。 2设权证券。即创设权利的有价证券。如汇票、本票、支票。有价证券的签发是其权利发生的依据。 二者的区别在于，证权证券在于证明业已存在的权利，先有权利后有有价证券；设权证券是创设一个新的权利，先有有价证券而后有权利。 上述区分的意义在于明确二者所反映的法律关系。证权证券所反映的法律关系原本已经存在，证券的移转即原法律关系的变动；设权证券所反映的法律关系为新设的，并非其基础关系，证券的转让使新创设的法律关系变动，基础关系不变。 （三）依据有价证券之占有与权利享有之间的关系为准，可分为： 1完全证券，即以证券之占有为享有权利的必要条件，丧失证券的占有，即丧失享有权利之依据，从而不能享有权利。其权利凭证与所反映的权利高度结合，权券一体。如货币、票据即是。 2不完全证券，即不是权券一体的有价证券，其权利人行使权利时不以提示证券为必要。如记名股东行使股权不必占有或提示股票，股票一旦毁损灭失，股东有权要求重新补发。 上述区分的法律意义在于，完全证券权利的发生、转让、行使以交付、移转、提示证券为前提条件；不完全证券权利凭证的交付、移转是权利发生或转让的结果，权利行使不以提示证券为必要。 （四）以证券的签发是否以原因关系为前提条件，可分为： 1有因证券，即当事人之间的原因行为的效力能够左右有价证券签发行为效力的有价证券。有价证券是否有效除有价证券签发行为本身因素之外，还取决于原因行为是否有效。原因行为的无效或被撤销直接影响有价证券的签发效力。 2无因证券，即当事人之间的原因行为的效力不能够左右有价证券签发行为效力的有价证券。有价证券是否有效并不取决于原因行为的效力。原因行为的变更、解除、无效、被撤销不影响有价证券的效力。票据属于无因证券。 区分意义在于区分两种有价证券签发、背书等行为效力的认定依据，以及原因行为对两种有价证券签发的不同影响力。某些有价证券，法律基于某种目地将原因关系与有价证券的签发、背书等行为人为分离，使之具有无因性，民商事主体在接受转让时可以不考虑转让人取得无因证券的原因关系。 （五）依有价证券是否记名，可分为： 1记名有价证券，即有价证券上记载权利人姓名或名称。 2无记名有价证券，即有价证券上不记载权利人姓名或名称。 区分的意义在于： （1）记名有价证券的转让须经背书；无记名有价证券的转让只需单纯交付。 （2）记名有价证券的权利人为有价证券中记载的最后一个被背书人；无记名有价证券的权利人为有价证券持有人。 （3）记名有价证券的权利人在行使权利时不仅需要持有有价证券，