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银行业金融机构安全评估指引 前 言 为规范和加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导、监督、检查，全面了解、评价银行业金融机构的安全状况，及时发现和消除治安隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律法规 制定银行业金融机构安全评估办法。 主要内容 一、营业场所安全 二、业务库安全 三、运钞安全 四、自助设备、自助银行安全 五、消防安全 六、计算机安全 七、案件防范 八、枪支弹药安全 九、安全保卫基础工作 一、营业场所安全（15分） （一）营业场所定义 银行营业场所是指各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅相通的库房、通道、办公室以及相关设施。 （二）风险等级与防护级别 风险等级定义 是指银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为： 三级风险，二级风险，一级风险。 风险等级评定标准 具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位： a）设在乡、镇（村庄）、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所； b）现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所； c）设有现金保管点，存放现金5万元（含5万元）人民币以下的营业场所。 具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位： a）设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所； b）与业务库相连，库存现金余额不足80万元人民币的营业场所； c）现金出纳柜台不超过5个（含5个）的营业场所。 具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位： a）与业务库相连，库存现金余额80万元(含80万元)人民币以上的营业场所； b）现金出纳柜台6个（含6个）以上的营业场所。 按照银行业务的风险程度，又将营业场所不同区域划分为高度、中度、低度三级风险区。 高度风险区主要是指涉及现金(本、外币)支付交易的区域，如存款业务区、运钞交接区、现金业务库区及枪弹库房区、保管箱库房区、监控中心(监控室)等； 中度风险区主要是指涉及银行票据交易的区域，如结算业务区、贴现业务区、债券交易区、中间业务区等； 低度风险区是指经营其他较小风险业务的区域，如客户活动区等。根据实际情况和业务发展，建设单位可提高业务区的风险等级和防护级别。 防护级别定义 是指为保障银行工作员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所所采取的相应安全防范措施的程度。 防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应 三级风险单位应达到三级防护要求 二级风险单位应达到二级防护要求 一级风险单位应达到一级防护要求 银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。 （三）营业场所安全评估标准 主要依据 营业场所安全主要依据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》 （GA38-2004）、《安全防范工程技术规范》（GB50348-2004）中的“4.3银行 营业场所安全防范工程设计”。 评估内容 营业场所占整个银行业金融机构安全评估分值的15%，即15分。 营业场所安全评估分为两部分： 物防设施安全（8分）和技防设施安全（7分）。 第一部分：物防设施安全(8分) 1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分； （1）护栏： 固定中穿钢筋（防护强度不低于14#钢筋强度）,焊接口应焊接固定；或：安装具有公安部认可检测报告、生产许可证的卷帘门，加T73锁具。 （2）安装防爆、防弹或防砸玻璃，防伪标识一律外露。 以上满足任意其中一项不扣分 。 2、 与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5分。 防盗安全门应符合GB17565的要求。正门以及在行式自助银行与营业间相通的门可采用卷帘门，但自动操作的键盘不宜给他人操作控制，手动操作的应有挂锁。并具有相关的检测报告、生产许可证。 3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分； 金属防护门的锁具符合T73要求，并具有检测报告、生产许可证。 4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分。 营业场所外围有围墙的，应设置防止爬越的障碍物或周界报警装置。 5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分。 （1）尾随用缓冲式电控联动门符合GA576-2005标准，锁具应符合GA/T73的要求。 （2）门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合