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外汇知识竞赛试题及参考答案 一、填空题： １、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密 )制度，。 ２、自2005年7月21日起，人民币汇率不再盯住（　单一美元　），形成更富弹性的人民币汇率机制。。 ３、各级外汇管理部门要根据《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行（ 挂牌汇价　 ）的监督和检查。 ４、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照（《涉外收入统计表》）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。 5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值（ 5000 ）美元以上的，凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。 6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明( “境内离岸账户划转”)。 7、保税区外的中国居民的货物进出品，不需作（ 国际收支统计申报 ），但需办理进出口收付汇核销，而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为，需进行国际收支申报。 8、金融机构应贯彻实施（“了解你的客户”）　原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。 9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关批准经营（结汇和售汇）业务的银行。 10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇，未经外汇局批准，不得（ 结汇 ）。 11、大额外汇资金交易，系指（交易主体）通过金融机构以（各种结算）方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。 12、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（5）年。 13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但（法律）另有规定的除外。 14、金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立（匿名）外汇账户或明显以（假名）开立外汇账户。 15、金融机构应当建立和完善（内部反洗钱工作）岗位责任制，制定（内部反洗钱工作）操作程序，明确专人负责对大额和可疑外汇资金交易进行记录、分析和报告。 16、为（监测）大额和可疑外汇资金交易，（规范）外汇资金交易报告行为，根据《中国人民法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定，制定《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。 17、境内（经营外汇业务）的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情况。 18、（国家外汇管理局及其分支局）负责大额和可疑外汇资金交易报告工作的监督和管理。 19、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》自（2003年3月1日）起施行。 20、可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（异常特征）的交易行为。 21、金融机构应建立健全(反洗钱内控制度)，设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，明确专人负责。 22、需金融机构协助核查外汇资金交易信息的，外汇局应填制(《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》)。金融机构应按要求协助核查，并如实反馈核查结果。 23、金融机构应当遵守(保密制度)，不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。国家另有规定的除外。 24、金融机构应贯彻实施（“了解你的客户”）原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。 25、金融机构应严格遵守(、反洗钱)规定，认真履行反洗钱职责。 26、金融机构应（识别）、审核大额和可疑外汇资金交易信息,并及时向外汇局报告。 27、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（收单行）报告。 28、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（开户行）（或发卡行）报告 29、资金在外汇账户间流动的，按照（非现金）的相关标准统计并报告。 30、外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易，按照（现金）的相关标准统计并报告。 31、办理对付款业务的客户，应在提交付款委托书等文件时，在（付款银行）办理对外付款申报。 32、办理涉外收入款项业务的客户，应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起（5）个工作日内，到解付银行办理涉外收入款项申报。 33、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照（《涉外收入统计表》）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。 34、解付银行在