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华商现金增利货币市场基金 招 募 说 明 书（更新） （2017 年第 2 号） 基金管理人：华商基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇一七年七月 华商现金增利货币市场基金——招募说明书 1 华商现金增利货币市场基金——招募说明书 华商现金增利货币市场基金 招 募 说 明 书 【重要提示】 华商现金增利货币市场基金（以下简称“本基金” ）于2012 年 11 月 7 日经 中国证监会证监许可【2012 】1467 号文核准募集,本基金基金合同于 2012 年 12 月 11 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往 业绩并不预示未来表现。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独 立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个 别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定 风险，等等。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书 2 华商现金增利货币市场基金——招募说明书 及基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 11 ,有关财务数据和净值表 现截止日为 2017 年 3 月 31 日。（财务数据未经审计）。 3 华商现金增利货币市场基金——招募说明书 目 录 一、绪 言 1 二、释 义 1 三、基金管理人 6 四、基金托管人 17 五、相关服务机构 20 六、基金的份额分类 43 七、基金的募集 45 八、基金合同的生效 46 九、基金份额的申购与赎回 46 十、基金的投资 56 十一、基金的财产 69 十二、基金资产的估值 70 十三、基金的收益与分配 73 十四、基金的费用与税收 74 十五、基金的会计与审计 76 十六、基金的信息披露 77 十七、风险揭示 83 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 85 十九、基金合同的内容摘要 87 二十、基金托管协议的内容摘要 117 二十一、对基金份额持有人的服务 135 二十二、其他应披露事项 137 二十三、招募说明书存放及查阅方式 140 二十四、备查文件 140 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“