金融理财师认证制度及行业发展.pptxVIP

;;;1.2.1 金融理财发展的历史背景; 1969年12月12日在美国芝加哥O’Hare Hilton酒店，Loren Dunton（洛伦丹顿）等13位金融家举行了一个会议。会议还确立了CFP的宗旨：服务顾客，让客户挣钱省钱，而不是做一个简单的金融产品推销员。 ;时间;时间;? 中国注册理财规划师协会（The Chinese Institute of Certified Financial Planners简称：CICFP）于2005 年成立。 目前，CICFP在中国香港、澳门、北京、上海等地共设有31个授权教育机构，为协会会员提供专业培训、会员认证、后续培训、执业指导等服务。;◇ CICFP中国注册理财规划师协会专业资质考试系列： ????1、AFP金融理财师、助理理财师为基础普及型认证，其课程适合于金融、经济专本科在校学生及才从事银行、保险、基金、期货、证券等金融从业人员学习。 ????2、FP理财规划师是理财中级认证，课程适合于有2年以上工作经验的银行、保险、基金、期货、证券等金融从业人员学习。 ????3、CFP注册理财规划师是国内理财最高级别认证，报读课程需要5年以上工作经验的银行、保险、基金、期货、证券等金融从业人员学习。;◇ LOMA国际金融保险管理学会、 CICFP中国注册理财规划师协会联合认证系列 1、ICFP国际注册理财规划师是国际理财专业认证的最高级别。 2、ICLP国际注册寿险规划师是国际寿险规划中的顶级认证。 ◇ CICFP中国注册理财规划师协会、SRFP香港注册财务策划师协会联合认证系列 IRFP国际注册财务策划师是财务策划人员的国际专业认证。;◇AFP金融理财师培养目标 培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。;◇AFP金融理财师必修课程 ?CICFP 801??金融理财?? ?CICFP 802? 理财方案设计?? ?CICFP 803 人生理财规划? ?CICFP 804 理财规划师执业手册;13; CFP注册理财规划师资质是由中国CFP协会认定的一种最高级别会员资格。申请该资格必须要满足教育、考试、经验、操守四个环节认定。其次，在取得资格后每两年都要对资格进行更新，有接受至少20个课程的继续教育的义务。 2005年中国注册理财规划师协会根据中国国情借鉴了国外理念，?同时参考了国际标准化组织ISO/TC222标准，制定了中国自主知识产权的注册理财规划师专业标准和培训体系。 ???????????????????;◇CFP金融理财师必修课程 ?CICFP 801 金融理财 ?CICFP 802 理财方案设计 ?CICFP 803 人生理财规划 ?CICFP 804 理财规划师执业手册 ?CICFP 805 投资理财规划 ?CICFP 806 理财顾问式行销 ?CICFP 807 保险实务;16;国际注册理财规划师 (International Certified Financial Planner, ICFP)是理财专业认证的最高级别, ICFP理财规划专业计划为从事金融理财、金融投资、保险规划、税务规划、退休计划、员工福利、子女教育规划、第三方理财以及银行产品、共同基金等金融产品的开发、管理的高级理财人员提供高端教育。 ICFP开创性的培训内容包括九门核心课程和一门选修课程。有意取得ICFP国际注册理财规划师认证者需先通过CICFP助理理财规划师、理财规划师、注册理财规划师三级进阶。核心课程中，三门由LOMA考核。只有通过所有十门课程的考核后，方能获得ICFP国际认证。;◇ICFP金融理财师必修课程 ?LOMA 286 金融服务及产品的原理 ?LOMA 305 个人理财规划 ?LOMA 356 投资原理和机构投资 ?CICFP 801 金融理财 ?CICFP 802 理财方案设计 ?CICFP 803 人生理财规划 ?CICFP 804 理财规划师执业手册 ?CICFP 805 投资理财规划 ?CICFP 806 理财顾问式行销 ?CICFP 807 保险实务;19;;资料显示，在过去的几年里，美国的银行业个人理财业务年平均利润率达到35%，年平均盈利增长率约为12%-15%。;凯捷顾问公司