证 券反洗钱总结报告.doc

PAGE PAGE 10 反洗钱年度报告 中国人民银行某某市中心支行： 按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我营业部上一年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及营业部概况 为全面贯彻落实风险为本的反洗钱监管理念，扎实开展反洗钱各项工作，切实履行好反洗钱义务，营业部严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到营业部日常经营管理和业务运作中。营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助其具体开展反洗钱工作。营业部全体员工自觉遵守国家反洗钱法律法规和公司的规章制度，主动开展反洗钱工作，自觉履行反洗钱职责。 二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况 营业部在执行的反洗钱工作制度包括：《反洗钱客户风险等级划分实施细则》、《反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》、《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》、《营业部反洗钱内部控制制度》、《反洗钱内部控制制度》、《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》七项制度。公司总部在原来五项制度的基础上，于今年补充了《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》两项制度。目前，这7项制度内容涵盖各业务环节，能较好地履行反洗钱义务的保障措施和反洗钱风险管理制度。营业部通过集中培训、自主学习等方式学习这7项制度，让全体员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。 （二）机制设置情况 营业部负责人为营业部反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助负责人开展具体反洗钱工作，营业部交易主管、财务主管在营业部负责人的领导下，积极配合合规风控专员开展反洗钱工作。 营业部反洗钱工作职责包括：执行反洗钱法律法规、公司反洗钱内部控制制度及各项操作规程；主动落实客户身份识别、客户洗钱风险等级划分、大额交易和可疑交易报告工作；做好证券营业部端的反洗钱非现场监管报表报送工作，配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动所进行的调查工作；传达、学习总部下发的各类反洗钱文件，组织反洗钱内部培训，并向客户宣传反洗钱法律法规及相关知识；定期向合规风控总部、经纪业务总部以及其他有关部门通报反洗钱工作开展情况。 （三）技术保障情况 反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。营业部现已初步形成依托公司总部异常交易排查系统，以公司CRM、CIF系统为辅，配合一定的人工分析手段，对反洗钱进行实时监控、分析排查的工作体系。 （四）人员配备与资质情况 营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《厦门市金融机构反洗钱工作考评办法》及公司制度的要求，明确了营业部反洗钱工作目标，确定了反洗钱工作小组人员设置与主要职责，公司合规风控总部为反洗钱工作牵头部门。合规风控专员任反洗钱人员，全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，并定期组织反洗钱小组开展季度会议，认真总结反洗钱工作和制定工作计划，并保存工作纪录和会议纪要，目前共开展4场反洗钱季度工作会议。 三、反洗钱法定义务履行情况 （一）客户身份识别 在办理开户业务时，营业部要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户开户基本信息表，柜台业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式进一步确认客户的身份信息，柜台业务人员认真、严格审核客户填写的信息内容，并准确录入客户信息，建立客户信息档案，留存相关资料复印件。经对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。 （二）对高风险客户的特别措施 营业部加强对高风险客户的监控，并采取高于其他客户的监控模式进行管控，防范风险的发生。一方面，在开户环节，我部通过总部下发的黑名单进行第一道关口的排查工作，杜绝新开违规账户；另一方面，通过对CRM系统的大额存取款记录进行排查，通过回访、与客户经理询问相关情况的形式开展可疑线索排查，并纸质留痕。通过对日常的排查信息，建立反洗钱可疑数据库，密切关注反洗钱黑名单。此外，当客户来办理单客户多银行业务过程中，营业部会密切关注客户洗钱风险等级，发现客户为“风险类”的，营业部应不予办理，并将有关信息通知合规风控总部；客户为“关注类”的，营业部加大审核力度，发现可能存在涉嫌洗钱或者违法犯罪行为的，立即向合规风控总部和经纪业务总部报告 （三）客户资料和交易记录保存 营业