理财经理职责和定位.pdf

未来十大热门行业 NO.1 销售 NO.6 咨询业 NO.2 地产业 NO.7 网络游戏业 NO.3 金融行业 NO.8 医药人才 NO.4 物流业 NO.9 传媒业 NO.5 IT NO.10 教师 约有166,000,000 项 —搜索引擎Goole上“理财” 课程大纲 一、理财经理的职责 1、原因 2、建立 3、职责 1、产生的原因 中介业务自专营银邮代理业务以来， 积累了大量的银（邮）保优质客户，为 了提供更加优质完善的客户服务，深入 开发客户资源，我们成立了专业的理财 经理队伍 渠道专管员前台销售，理财经理后台 服务并拓展，双轨并行局面形成 2、建立过程 2006年10月25 日—客户服务专员33人 2007年1月竞聘出第一批主管—基本架构 搭建 2007年3月更名为理财经理 2008年至今有效人力420人 我们是为客户服务的，客户的需求多、变化快、覆盖面广，就需要 不断地汲取知识，这种力量是相互的，客户认可你，你会更有动力，从 服务人员到理财经理，并没有一个明确的界限 事实证明： 理财经理，年轻人最易融入的岗位 用其中一个团队的实力证明： 年龄：全部为80后的年轻人 学历：全日制专、本科或以上学历 高收入：队伍人均收入3800元，目前最高月收入 超过10万元 用现在所具备的能力让自身的价值最大化 团队特点：团结、年轻、有朝气、执行力强等 3、理财经理工作职责 提供优质服务 1、客户的资金为公司作出了贡献 2、客户投保以来服务的缺失 3、使客户成为永久客户的前提条件 优质服务 —客户、伙伴、公司三赢 客户 1、调整保障内容 2、维持合同有效 3、得到专业服务 服务 伙伴 公司 1、增加收入 1、做好服务增加收益 2、拓展市场 2、建立公司信誉 3、积累人脉 服务层次  惊喜  期望  基础 销售中的服务 准客户开拓 客户服务 约访 递送保单 接洽 方案说明促成 收集客户资料 方案设计 寻找购买点 客户购买的两个理由 愉快的感觉 问题的解决 “问题的解决”来自于产品 “愉快的感觉”来自于服务 服务品质只有百分百，没有六十及格！ 打造专业化队伍 你是做什么的?