金融学_第七章_中央银行.pdf

第七章 中央银行 第七章 中央银行 教学目标 本章共五节，重点了解和掌握： ①中央银行的产生和发展历程； ②中央银行的性质与职能； ③中央银行的业务活动与货币 创造过程； ④金融监管和存款保险制度。 教学时数 4课时 教学重点与难点 ·中央银行的产生与强化 ·中央银行与商业银行的区别 ·基础货币量的影响因素 ·金融监管与存款保险制度 第一节 中央银行的产生及类型 一、中央银行的产生与发展 （一）中央银行产生的客观必然性 ①统一银行券的发行； ②集中票据交换和债务清算； ③要有“最后贷款人” ④必须加强金融管理 （二）中央银行产生的途径 ①由普通银行逐渐演变而来 ②直接设立 （三）中央银行制度的普遍推行 ①1920年和1922年分别在布鲁塞尔 和日内瓦召开的两次国际经济会议 推动了中央银行制度的发展 ②以凯恩斯为代表的国家干预主 义的诞生奠定了中央银行制度发展的 理论基础 （四）中央银行制度的强化 ①中央银行国有化趋势的加强 ②中央银行独立性的加强 ③中央银行宏观调控能力的加强 ④各国中央银行的金融合作的加强 二、中央银行制度的类型 ·单一型（一元式、二元式） ·复合型 ·跨国型 ·相似型 第二节 中央银行的性质、 职能与地位 一、中央银行的性质 是调节宏观经济，管理金融的特殊金融机 构。 （一）中央银行是调节宏观经济的工具 （二）中央银行是最高金融决策和金融管 理的机构，具有国家机关的性质 （三）中央银行是特殊的金融机构 二、中央银行的职能 （一）中央银行是“发行的银行” 就是垄断银行券的发行权，成为 全国唯一的现钞发行机构。 ①中央银行集中和垄断货币发行权 是其自身之所以成为中央银行最 基本、最重要的标志，也是中央 银行发挥其全部职能的基础； ②中央银行垄断货币发行权是统一货币发 行与流通和稳定货币币值的基本保证； ③货币发行是中央银行的重要资金来源， 也为中央银行调节金融活动和全社会货 币、信用总量，促进经济增长提供了资 金力量。 （二）中央银行是“银行的银行” ①集中存款准备金 ②充当商业银行等金融机构的“最后 贷款人” ③组织、参与和管理全国的清算 （三）中央银行是“ 国家的银行” 代理国库；代理国家债券的 发行；对国家给予信贷支持；保 管外汇和黄金储备，进行外汇、 黄金的买卖和管理；制定并监督 执行有关金融管理法规。 三、中央银行的独立性地位 ★如何看待中央银行的独立性问 题？ （一）中央银行应对政府保持一 定的独立性 ①中央银行是特殊的金融机构，在制 定和执行货币政策，对金融业实施监督管 理，调控宏观经济运行，具有较强的专业 性和技术性； ②中央银行与政府两者之间所处地 位、行为目标、利益需求及制约因素有所 不同。如果中央银行完全按政府指令行事 而缺乏独立性，一是可能出现用货币发行 弥补政府赤字，从而导致通胀，二是可能 降低货币政策的稳定性从而导致金融波 动； ③中央银行保持一定的独立性可 能使中央银行与政府其他部门之间 的政策形成一个互补和制约关系， 增强政策的综合效力和稳定性，避 免因某项决策或政策失误而造成经 济与社会发展全局性的损失； ④中央银行保持一定的独立性 还可以使中央银行的分支机构全 面、准确、及时地贯彻总行的方针 政策，而少受地方政府的干预，保 证货币政策决策与实施的统一，增 加中央银行宏观调控的时效性和提 高中央银行运行的效率。 （二）中央银行对政府的独立性是相对的 ①从金融与经济社会的关系看，中央 银行应当服从于经济社会大系统的运转， 服从于国家的根本利益，正确的货币政 策、稳定的货币币值、安全有序的金融运 行都是为了服务于经济与社会发展的最终 目标和国家的根本利益； ②从中央银行承担的宏观调控职责 看，中央银行是整个调控体系中的一个 组成部门，它不可能超过自己所隶属的 这个整体。中央银行的货币政策目标和 宏观调控目标要与国家经济社会发展的 总体目标相一致，目标的实现也需要其 他政策特别是财政政策的协调与配合。