证 券公司财富管理转型培训课件(最新、绝对强大).pptVIP

1 纯通道业务无法满足客户 2财富管理全放开 证监会8月23日发布《证券公司代销金融产品管理规定（草案）》，并向社会公开征求意见。根据规定，在目前允许销售基金及其他券商资产管理计划的基础上，券商代销范围将扩大至包括券商理财产品、银行理财产品、信托计划、保险等多种金融产品。证监会有关部门负责人介绍说，在成熟市场，券商代销其他机构发行的金融产品是一种通行做法。我国券商经过多年实践已经积累了一定的管控代销风险的能力，扩大证券公司代销金融产品范围的条件基本具备。 《草案》明确，代销金融产品是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。这一规定既为证券公司开展代销业务留下了足够的空间，方便证券公司根据实际情况灵活选择代销方式，也有利于规范证券公司现有居间行为的尝试，更好地保护投资者合法权益。《草案》还要求券商采取必要措施，尽力保证将合适的产品卖给合适的客户。客户购买金融产品的资金，既可以由客户直接向委托人支付，也可通过证券公司支付；在通过证券公司支付时，客户购买资金将纳入第三方存管体系。 3资产管理全放开 中国证券监督管理委员会公告〔2012〕29号公布《证券公司集合资产管理业务实施细则》2012年10月18日 第十五条 ?特定资产管理计划募集的资金，可以投资于第十四条规定的投资品种，商品期货等证券期货交易所交易的投资品种，利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种，证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品以及中国证监会认可的其他投资品种。??? 前款所称的特定资产管理计划是指符合下列条件的集合资产管理计划： （一）募集资金规模在50亿元以下； （二）单个客户参与金额不低于100万元； （三）客户人数在200人以下，但单笔委托金额在300万元以上的客户数量不受限制。 10月份，证券业传出消息，国泰君安旗下资产管理公司规模成立两年时间就突破了1000亿元大关。 在过去，券商旗下的资产管理公司或者资产管理部多做着集合资产管理计划业务，但这块业务业已裹足不前。截至2012年10月，市场上共有券商集合理财产品344只，资产净值合计规模仅为1650.1489亿元。但实际上，据业内透露，10月底，券商资产管理规模已经接近6000亿元之巨，而集合理财产品之外的资产管理业务大多为通道业务。 “券商资管规模的井喷实际上是在挖信托的墙脚。”上海某信托公司高层称，过去的银信合作转变成了银证合作。 10月19日，证监会发布了修改后的《证券公司客户资产管理业务试行办法》及《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》、《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》，进一步松绑证券公司资产管理业务，放宽投资渠道，放松产品发行。 目前财富管理开办 我们最缺乏的是 1 没有好产品吸引客户 2 没有客户储备 能扩大营销对象 3 存量客户没法转型财富管理多元产品 4 理财服务 讯息服务 非金融服务都不完善 5 我们缺乏产品知识 缺乏营销的执行力 对券商人才有信心 财富管理券商人员创业的案例 ----世界最大的 ----中国挂牌的 联讯证券 包销2亿 中铁信托客户收益 30万 9% 渤海证券 资产管理大集合包装集合信托 客户收益5万 7% 申银万国证券 代销兴业银行短期理财 客户收益 三个月期5万 4.5% 国泰君安自己找企业贷款作为集合理财的资产包，给客户企业贷款的收益率 国金证券财富中心 大量包销信托全部找第三方来卖 年销百亿 海通证券财富中心安排 炒股结构化信托， 满足券商内部客户的固定收益客户与 杠杆炒股客户的需求 某证券财富中心研究 券商代理销售保险的适合品种，并且要求投顾人员要考取保险从业资格。 券商的财富管理VIP 应该提供哪些服务？谁来提供？ 券商的财富管理中心有很豪华的VIP 服务中心 但很少也有客户使用应该如何改善？ 理财客户经理的服务职能 理财经理的成功案例 1 有专长 会网络营销 2 能寻找潜在客户 3 会替客户省钱 4 对产品非常熟悉 5 能上进考照 6 能主动提醒客户 7 客户没买上的安抚 100万给你安排 期限一年 客户产品收益安排能力(各组PK) ---您目前能帮客户赚的到的每一块可用资金的收益率多少? ---具体到产品 如何评估理财产品的风险 P2P千万别介入 算上投资奖励，“天使计划”的借款年化利率一度超过96% 投资在P2P网贷平台“天使计划”上的超过600万元资金事隔一年仍然未能追回，各地投资人正在重新收集证据向警方报案。 P2P网络借款公司天使计划，在运营近三年之后，于2011年10月突然不能登录，网站负责人王龙宇失去联系。据投资人统计，投资于天使计划尚未追回的贷款预计超过600万元，最新统计