金融机构洗钱风险评估及客户风险等级划分-反洗钱局鲁政.pptxVIP

金融机构洗钱风险评估及客户风险等级划分中国人民银行反洗钱局鲁政 提纲背景及意义内控要求评估原则评估流程评估指标体系结果运用《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》制定的背景及意义合规管理需求：金融机构履职所需/贯彻落实FATF新标准实践深化需求：优化反洗钱资源配置机制建设需求：微观层面的风险评估机制建设内控要求风险管理政策法人管理：在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分支机构、各条线（部门）执行。领导负责：客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实施。金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在地区情况，合理调整风险子项或评级标准。在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照风险可控原则建立相应的风险管理措施。内控要求组织管理措施指定适当的条线（部门）及人员整体负责风险评估工作流程的设置及监控工作，组织各相关条线（部门）充分参与风险评估工作。确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性。技术保障措施系统设计重在运用代理业务可委托需审核基本原则风险相当原则：金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。全面性原则：除本指引所列的例外