第10课中央银行征信和反洗钱业务.pptVIP

第十章 中央银行的征信和反洗钱业务 学习目的与要求： 通过本章的学习，掌握中央银行开展征信和反洗钱业务的重要性，以及我国中央银行在上述两种业务上的发展进程。 第一节 中央银行的征信服务 一、征信与征信体系 （一）征信与征信体系的含义 征信（credit Checking）在本质上是信用信息服务，是指为了满足从事放贷等信用活动的机构在信用交易中对客户信用信息的需要，专业化的征信机构依法收集、整理、保存、加工个人、法人及其他组织的信用信息，并对外提供信用报告、信用评分、信用评级等的业务活动。 征信活动的基本流程 征信体系：是指与征信活动有关的法律规章、组织结构、市场管理、文化建设、宣传教育等共同构成的一个体系。 主要功能：为信贷市场服务。 主要参与者：征信机构、金融机构、企业、个人以及政府。 （二）征信和征信体系的产生 随着商品经济的发展而产生，并由此逐步形成了征信体系。 （三）征信体系的要素 征信主体 -----企业个人 征信法规 ----保护数据主体的利益（合法采集、合法使用、保证数据质量和安全、违规处罚等） 征信机构 ----依法设立的独立于信用交易双方、专门从事征信业务的第三方，可是独立法人，也可是某独立法人的专门部门，如信用信息登记机构、信用调查公司、信用评分评级公司等。 征信市场管理 ----管理重点：市场准入、征信业务规范 征信宣传教育与市场培育 （四）征信体系建设