建设银行个人理财业务.ppt

p 建设银行个人理财业务 交流大纲 一、建行个人理财业务概念 个人理财业务是建设银行利用多年积累的个人客户服务经验和行业优势，依靠高科技、现代化的服务手段，通过对金融产品、服务方式、服务网络、服务价格的有效整合和创新，为客户实现其理财目标而提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 建设银行个人理财业务的基础和优势 广泛的客户基础 健全的服务网络 产品、服务体系初具雏形 培养和锻炼了一批业务专家和管理人才 建行个人理财的品牌形象初步形成 二、建设银行个人理财业务内容 建行个人类产品线 理财规划服务 单目标理财规划服务 理财师根据客户在一定时期内的单一理财目标及客户各方面的状况，提供的理财规划方案，以帮助客户在预期的时间内实现预期理财目标的服务。 综合理财规划服务 理财师根据客户的人生规划及理财目标，分析客户所处的经济环境、生命周期、财务现状、风险偏好等，对客户收支消费、资产负债管理、投资组合、投资操作、家庭保障安排等提出建议，使客户资产得到合理配置，不断提高客户资产的收益性、安全性和流动性，最终实现客户的人生目标。 非金融增值服务 非金融增值服务（机杨服务） ??? 客户在享受机场嘉宾服务时，出示建设银行私人银行卡、财富卡、理财白金卡或附属卡、八一龙卡白金卡，由服务人员刷卡，系统识别扣减积分后，客户在POS机单据上签字确认；客户卡内积分不足抵扣服务消费的，将不能享受机场嘉宾服务。建设银行钻石/白金信用卡，享受机场嘉宾服务时，由服务人员刷卡，系统识别并通过后（无须扣减积分），客户在POS机单据上签字确认即可，当刷卡无法通过时，将不能享受机场嘉宾服务。 服务内容 ??? 登机指导：??为客户提供机场服务、登机手续等方面的咨询、指引服务。 ??? 协办登机牌：??礼宾员协助在专属贵宾柜台换取登机牌。 ??? 快速安检通道：??客户安检通道，快速引导，便捷安全。 ??? 嘉宾休息室：??舒适环境、轻松享受，提供免费饮料、上网及报纸、棋牌等服务。 ??? 登机提醒：??登机时刻，亲情提醒，分秒尽在掌握中。 非金融增值服务（子女教育服务） 子女教育服务内容包括两部分。 1. 出国（境）留学服务 以优惠价格，通过第三方留学机构为私人银行客户提供面对面或在线的培训教育、留学咨询、资料翻译、申请学校、办理签证评估等服务，为高端客户子女量身定制出国（境）留学专项教育服务。与此同时，还包括以下两项辅助性服务： （1） 子女教育系列讲座：为高端客户进行子女升学技巧、如何顺利实现出国梦、出国生存技巧等讲座。 （2） 著名高等学府体验：组织客户报名参加子女国际名校体验活动。如：赴境外知名大学参加短期学习和交流活动等。 2. 国内教育服务 根据具体资源情况，不定期为客户提供与子女教育相关的专题性服务。主题包含：协助私人银行客户寻找优秀的子女教育资源；开展高端客户子女教育相关讲座；协助客户解决子女教育中个性化问题；为客户子女组织专题夏令营；为客户子女组织专题培训等。 非金融增值服务（高尔夫服务） 服务内容： 1、球场预定（全包）：包括18洞果岭、球童、球车、更衣柜等基础设施、保险等。 2、练习场预定：提供打位和200粒球（或2小时）。服务项目中不含租杆和教练培训。 3、练习场包间预定：提供打位和200粒球（或2小时）。服务项目中不含租杆和教练培训。 4、教练培训：为客户提供一对一（或对多）教练培训预约服务。教练为具有中高协职业认证驻场以上级别证书 非金融增值服务（健康关爱服务） 服务内容 贵宾体检 专家预约 贵宾就医 私人医生 非金融增值服务（便捷出境服务） 一、便捷签证服务： 1、赴美国、英国（单签）、欧洲（欧盟国）、亚洲等多国免面签服务（根据各国领使馆免面签资格审核标准提供）。服务商根据客户需求，结合目的地国家签证要求，为客户制定最简便(签证材料最少)、快捷（签证受理时间最短）的方案。 2、VIP一站式签证服务：免费为客户提供一对一签证咨询、收集签证材料、代签签证表格、部分国家机票和酒店订单、签证面试培训、代客户向领使馆递送签证材料、告知客户送签时间安排等。同时有偿提供签证材料翻译、境外公务邀请函、部分国家特殊签证预约等服务。服务过程中，国旅派专人全程实时监控签证办理进程，随时与客户及建行客户经理保持沟通和联系。 二、境外接待服务： 1、定制组团出境服务：包括境内旅游、境外商务会议服务、境外亲子游及修学游服务、境外投资移民及相关服务考察等。以上内容服务商提供5%-10%的优惠价格，国旅只接受现金、支票及汇款等付款方式。 2、预定酒店、机票、出境保险等服务。根据当时的市场价格，建行客户可享受5%-10%的价格优惠。 3、境外接待安排。包括预约接送站服务、代购各类门票服务等。 三、建设银行个人理财服务渠道