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信用社(银行)计财部今年上半年工作总结 今年上半年，计划财务部遵循“风险为本、审慎经营、从严管理、效益至上”的管理理念，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，加大检查力度，加强固定资产管理，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下，密切配合其他部门的各项工作，较好地完成了上半年的各项工作，现将上半年工作总结汇报如下： （一）上半年计划指标完成情况 根据省联社下达的《****省农村信用社联合社关于下达今年综合经营计划的通知》，我们认真研究文件精神，及时召开了我行今年度财务会计工作会议，会上传达了省联社对今年财务会计工作的安排意见，结合本联社实际情况，我们计财部联合各部室经过多次探讨、沟通基本确定了各信用社、营业部的全年经营指标数，于年初共同制定了各项经营指标计划，并按季度下达给各基层信用社，截止到6月末，我们全辖上半年经营指标完成情况如下： 今年6月末我联社4家信用社存款完成计划，5家信用社存款下降，9家信用社未完成存款任务；13家信用社贷款收息完成计划；5家信用社完成清收不良资产计划；1家信用社完成抵贷资产处置变现计划；上半年票据置换收回计划各家均未完成。 全辖存款总余额为649323万元，比年初增加39564万元，完成市社第二季度计划95.77%，完成省社年度计划93.35%；中间业务收入144万元，完成市社第二季度计划72%，完成省社年度计划56.47%；银行卡发行40917张，完成市社第二季度计划221%；手续费支出9.6万元，占市社第二季度计划8%，占省社年度计划3.6%；营业费用支出3051万元，控制在市社第二季度计划之内，占市社第二季度计划99.8%，占省社年度计划44.8%；实收利息（不含贴息）16976万元，完成市社第二季度计划95.18%，完成省社年度计划49.16%；不良贷款下降11337万元，完成市社第二季度计划106.7%，完成省社年度计划73.38%；票据置换贷款清收2万元，完成市社季度计划2.86%；抵贷资产处置变现473万元，完成市社季度计划22.52%。 （二）上半年主要工作完成情况 一、加强固定资产管理，对固定资产的购建、维修和处置，积极争取各相关部室的配合和支持，使固定资产的管理越来越趋于合理和有效。 结合实际需要，申报今年固定资产计划项目共44个，金额总计1846.98万元。其中: 1、固定资产重组购建项目共2个，金额598.15万元。包括：***信用社重建项目和***分社重组购建项目。 2、精品网点装修改造项目共5个，金额307.43万元。包括：****分社装修改造项目、******分社装修改造项目、******储蓄所装修改造项目、****储蓄所装修改造项目、******分社装修改造项目。 3、固定资产装修改造项目共3个，金额780.53万元。包括：****联社营业部装修改造项目、****信用社装修改造项目、****信用社消防改造项目。 4、零星固定资产购置项目共33个，金额137.45万元。包括：维修装修项目共24个，金额123.62万元；电子设备购置共2台，金额2.76万元；机器设备购置共6台，金额9.77万元；机具器具购置共1台，金额1.3万元。 5、安防设施购置金额总计23.42万元。包括：安装防弹玻璃和联动门改造。 二、通过与各部门配合进一步拟定****联社营业机构网点规划方案。 根据《****省农村信用社机构网点优化整合指导意见》，以及****市联社今年经营工作会议精神，结合****联社营业机构网点的实际情况，坚持“科学性、效益性、服务性和前瞻性”原则，坚持“三个一批”理念，按“购建、迁址、维修改造、撤并整合”四种方式，进一步拟定了我联社2009至2010年度营业机构网点的规划方案。 经****联社领导班子多次调研和论证：****联社今年度迁址项目12个、装修改造项目7个、撤销3个；2010年度迁址项目5个、装修改造项目1个。共计此次规划项目25个，其中：规划后成为精品网点的5个，即：****联社营业部、****信用社、****信用社、****分社及******分社。 三、科学安排、合理调度，使联社资金使用效益最大化 年初以来，我计财部结合我联社各单位的资金特点，科学安排、合理调度，使我联社资金使用效益最大化。3个月外拆资金2亿元（由市联社对外调剂），现收入拆出利息162万元；买入票据（贴现）3.106亿，收入转贴现利息收入189万元。 四、努力创建增收节支渠道，以合规经营前提，以提高经济效益为中心，以夯实基础为目的，切实经营结合管理。 结合一级法人会计核算的需要，自年初以来就加强了费用的管理，严格执行《****市****区农村信用合作联社成本费用管理暂行办法》，坚持一手抓增收，一手抓节支的财务管理原则，真正把费用花销