信息中国与金融犯罪控制.PDF

信息中国与金融犯罪控制 王海桥 博士 中国的信息化建设是一项国家战略，这直接关系到中国未来的发 展速度、深度与广度。正是在这样一个大背景下，中国的金融信息化 战略得以明确、开始建立并逐步完善，而与金融信息化战略的逐步深 化相关的是，在这个过程中，金融犯罪变得更加活跃，并且更加难以 控制。以下我将围绕“信息中国与金融犯罪控制”这一主题进行概要 性介绍。 一、中国的金融信息化战略与成就 中国的金融信息化战略始于20世纪70年代。经过“六五”做准备、 “七五”打基础、 “八五”上规模、 “九五”见成效、 “十五”再攻 关的发展阶段,从无到有,从小到大, 已逐步形成了一个全国范围内的 金融电子化服务体系。主要表现在以下几个方面：第一，全国性金融 机构多数已完成内联网建设。全国性金融机构初步完成了本系统内联 网的建设，网络覆盖了全国所有的省会城市和地级市。第二, 银行信 息化已具规模。信贷登记咨询系统实现全国联网，商业银行数据集中 工程建设和网络金融服务取得显著进展，中国现代化支付系统已经在 部分城市投入运行, 将极大地提高我国银行间清算效率, 加速资金流 动, 促进经济发展。第三, 保