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预防“旁氏骗局”的再次发生 发布时间：2010-4-12 浏览数：449 次 ? “旁氏骗局”是指以高资金回报率为许诺，骗取投资者投资，用后来投资者的投资去偿付前期投资者的欺骗行为。 　　“旁氏骗局”是一种最古老和最常见的投资诈骗手段，是金字塔骗局的变体，很多金融诈骗犯就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯－庞齐的投机商人“发明”的。查尔斯－庞齐(Charles Ponzi)是一位意大利裔投机商，1919年他开始策划一个阴谋，他向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三 个月内得到40%的利润回报，然后他把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。　　简单说来“旁氏骗局”是指以高资金回报率为许诺，骗取投资者投资，用后来投资者的投资去偿付前期投资者的欺骗行为。不幸的是，近年来，“旁氏骗局”在中国也大行其道，受害者众多，如我市江干区公安分局经侦大队近期办结的“荣鑫洋非法经营黄金期货案”，其涉案金额达2000多万元，受骗者达500多人。　?? 最为著名的“旁氏骗局”案例莫过于2008年底浮出水面的“麦道夫诈骗案件”。现年70岁的麦道夫是美国华尔街呼风唤雨的人物，曾任美国纳斯达克的主席，其所经营的投资公司曾是全美最为著名的投资公司，想要将钱交给他来进行投资没有一定的社会地位是做不到的。因此，想成为麦道夫的客户，有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。就算加入后也没有人知道他的投资策略到底是什么，麦道夫从不解释，而如果你问得太多，他会把你踢出局。麦道夫的“旁氏骗局”一直持续到金融危机全面爆发的2008年底，越来越多的投资者要求将债券赎回，同时新的投资又接近枯竭，也正是在这个时候麦道夫发现他那“拆东墙补西墙”的把戏再也无法维持下去，于是让世人震惊的投资神话破灭了。　?? 目前，全美都在反思着麦道夫旁氏骗局所给美国经济社会带来的深刻教训，那么在中国，在我们周围是否同样存在着类似的“旁氏骗局”呢？答案不言而喻，“旁氏骗局”在我们身边已非新生事物，从过去的“万里大造林”到现在的“世界通”案，传销类案件这种典型的“旁氏骗局”案件在我国可谓是一波未平一波又起；于此同时，像“东阳吴英集资诈骗案”、“丽水小姑娘集资诈骗案”等以非法集资为代表的新型的“庞氏骗局”案件在我国可谓是大江南北红极一时。此外，以“世纪黄金案”、“荣鑫洋黄金案”等为代表的非法经营黄金期货案在我国同样是泛滥成灾。据不完全统计，在互联网上存在过的各类黄金期货内盘总共有多达300余个，而被查处的案件仅仅不到十起，可想而知有多少骗子在攫取了大量的不义之财后依然逍遥法外。　?? 综合分析中外各类“旁氏骗局”的欺骗手段都具有以下几方面的典型特征：　?? 一、骗子为了达到吸引投资的目的往往会不计成本树立良好的形象及口碑，并利用种种手段建立人脉网。大洋彼岸的麦道夫，在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者，并以慈善的名义捐款数千万美元，赢得了华丽的外衣。在中国，“万里大造林”不惜重金礼聘明星为其代言在中央电视台刊登广告；东阳富姐吴英则同样通通种种手段将自己包装成一个商业奇才，将“本色集团”包装为一个热心公益、锐意进取的大公司； “世纪黄金案”的主谋张勇在数年的经营过程中通过本地的各大媒体广泛宣传其黄金期货交易，使得数以千计的投资者以为找到了发财的良机并将毕生的积蓄投入其中。　　二、在树立口碑建立人脉网后向投资者灌输其所谓“投资必赚”理念并给予投资者相应的投资回报。在麦道夫的“庞氏骗局”中，其向投资者稳定地提供每年10%的投资收益，单纯从这10%来看收益似乎并不高，但要知道其所给予的收益是不分年景、不分行情好坏的，有不少金融学家老早就指出这种只赚不赔的利润率是任何形式的投资都不可能实现的，但在泡沫尚未破灭之前理智的声音总是很难令人听到。在我们身边的“庞氏骗局”案件中，骗子所提供的利润甚至达到麦道夫的数倍甚至是数十倍之多，如此疯狂的回报给投资者带来的不是警惕反而是更加疯狂的追加投资。　?? 三、发展“金字塔型下线”以维持其庞大的开销。麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元，占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”，其中既有投资5万美元的普通教师，又有一掷百万美元的企业家。在“吴英案件”中，吴英利用其在东阳的广泛影响力发展了众多的“