基金定投,你的投资基本功.ppt

资产配置：股债组合方法一 资产配置：股债组合方法二 黄金100法则 股票基金占比=100-岁数 资产配置：股债组合方法三 加强版黄金100法则 股票基金初期占比=（100-岁数）/2 剩余偏股基金仓位定投 首发基金介入，底仓，定投新基金 主动管理 量化/指数基金 港股/海外基金 可转债基金 资产配置：核心+卫星 来源：《股市长线法宝》-杰里米 J.西格尔 1/5000 魅力 挖掘 对证券市场没有信心？ 基金定投，你的理财基本功 年轻人 职业收入+财产性收入 复利曲线的魅力（早下手，艰苦积累） 复利曲线的魅力（每月创收变化） 　 当年申购额 当年创收 累计创收 第一年 312000 4298.67 4298.67 第二年 888000 20234.67 24533.33 第三年 1464000 47690.67 72224.00 第四年 2040000 86666.67 158890.67 第五年 2616000 137162.67 296053.33 每周一户定投1000元的客户，手续费按照0.6%计算，年化创收2%测算 定投的核心逻辑 定投规划与投资规划 “永远别和外行人合伙做生意” “你赚的钱中有一部份要存下来，然后要用钱赚钱”” 听听财神怎么说 通过在市场不亢奋的时候积攒基金份额，牛市中变现的方式，获取正常的投资收益 80年代初，我是万元户 现在，我还是万元户 按照M2标准应当是3000万元左右 银行理财行么？ 核心逻辑1——专业 核心逻辑1——专业 P2P行么？ 时间 经验 知识 核心逻辑1——专业 股票行么？ 基金为什么行？看官员怎么说 基金为什么行？看数据怎么说 1122% 18% 561% 15% 数据来源：WIND，数据截止2018年3月9日，列示产品不代表推荐意见 基金为什么行？看实例怎么说 核心逻辑2——强制投资 核心逻辑3——放弃选时 核心逻辑3——放弃选时 核心逻辑4——微笑曲线 翘尾最关键 核心逻辑4——微笑曲线 核心逻辑4——微笑曲线 核心逻辑4——微笑曲线 数据来源：Wind，历史数据不代表未来 基金定投的核心逻辑 品种选择 品种选择 看多期 半年、季度、年度作为切片 看多维 夏普指数、规模、评级 看脸 基金经理视频路演 品种选择：三要看 买卖时机：三五定投法 买卖时机：基金何时卖 市场层面 半年涨幅50%，或者底部翻番（5370点） 基金层面 连续两个季度同类排名后1/4 止盈 达到自己理财目标 买卖时机：三五定投法的适用性