《风险管理》课程精华复习和所用计算公式.docVIP

《风险管理》课程精华复习及所用计算公式 希望同学们根据下面涉及到的计算部分再翻一遍书，对照例题再好好看看。特别提醒：第九章损失期望值比较法的计算有变化，在本资料的最后面，一定要看！ 第一章风险管理导论 第一节风险及其本质 一、风险的概念：风险是指在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度。风险的大小则是由损失（X）的期望值（EX）和均方差或标准差（DX）决定的。 二、风险因素、风险事故和损失：风险与风险因素、风险事故、损失构成了风险存在与否的基本条件。风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件，是间接、内在的原因。风险因素根据其性质分为：实质风险因素、道德风险因素、心理风险因素，后两者又称为人为风险因素。风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因。损失是指非故意、非计划、非预期的经济价值减少的事实。风险因素、风险事故与损失三者的关系：风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。 三、风险的特征：客观性、偶然性、可变性。 第二节风险的分类 一、静态风险与动态风险 二、纯粹风险与投机风险 三、财产风险、人身风险和责任风险 四、自然风险、社会风险、经济风险和政治风险 五、其他分类方法： 1、个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险 2、个体风险（个人风险、家庭风险和一般企业风险）、总体风险（国家