冯强行长在分行内控管理工作会议上的讲话范本.docVIP

－PAGE 10－ －PAGE 11－ 牢固树立“风险为本、防控为主”的风险管理理念 全面提高我行的风险管控水平 —冯强行长在全行第三次内控暨案防工作会议上的讲话 （2011年12月 日） 同志们： 临近年关，我们召开这次案防工作会议，主要想法是，面对当前复杂而严峻的案防形势，如何探讨更好地落实总行、监管部门案防工作要求，提高全行员工的风险防范意识，加强管理，全面提升内控管理工作水平，保证分行各项业务健康快速发展。下面，就风险管控问题，我讲几点意见。 一、切实提高对风险防范工作重要性的认识，控制风险，严守底线。 今年以来，根据总行转发的《中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》要求及大连银监局的统一部署，大连分行认真贯彻内控和案防工作的各项要求，结合分行经营管理及案防工作实际，通过开展太原分行案件警示教育培训，预防职业犯罪专题讲座，学习《大连银行业从业人员柜面业务和授信业务操作“五十六条”禁止性规定》，组织开展消防安全知识培训等，有力地推进了员工职业廉洁教育工作、提高了员工消防安全的防范和自救能力、增强了员工的案件防控意识。通过强化对内控、案防工作的考核评价，提高各级人员的责任心和重视程度，引导全体员工切实做好各项内控、案防工作，有力推动全行内控、案防水平的提高。通过覆盖柜台操作、营运业务、电子银行、员工行为、信贷管理等风险排查，有效防范和化解了各类案件风险，保障了各项业务的健康发展。截止11月末，全行未发现重大违规问题，无案件发生。 但是，近期大连光大银行、交通银行发生的案件再次给我们敲响了警钟。这些案件表明案防形势相当严峻，不允许我们有丝毫的麻痹懈怠。从外部环境看，一方面，今年货币政策从“适度宽松”回归“稳健”，流动性的收紧必将导致社会资金需求相对紧张，一些内外勾结诈骗、挪用银行资金的案件可能增加。一些旨在通过投机活动非法获取银行资金的行为可能因资金链断裂而案发。另一方面，近年来，不法分子作案的技术和手段也在不断翻新和提高，其对银行业机构的业务特征越来越了解，更加倾向于瞄准风险管理较弱的机构以及银行管理薄弱的环节，甚至勾结银行内部人员，有组织、有预谋地实施攻击。如主要针对网络银行、电子银行及银行卡业务的新型犯罪形态也在不断出现和扩散。这些都对我们的防控能力形成了很大挑战。 从内部环境看在，我们现在人多了，业务量大了，业务品种多了，操作环节多了，伴随而来的风险也就大了。特别是案件风险往往有延后效应，未来几年银行业正进入风险与案件多发期，银行业案件风险不容忽视。一旦出现案件，其损失不是能靠经济手段来弥补的，银行的信誉、声誉、形象都要靠长时间才能恢复。所以我们不能对风险管理工作掉以轻心，要加强集体领导，发挥集体的智慧，切实从严防范、精细管理，这样才能不断提高发展质效，实现分行可持续的长久发展。 所以，我们一定要消除风险隐患，杜绝案件发生，坚决不出事件。这是一个政治底线，今天再强调一次，谁也不可以突破。 二、重视外审检查发现的问题，认真做好整改工作。 刚才沈行长对今年以来大连银监局、人民银行和总行审计部检查的情况进行了通报，虽然总体评价不错，没有被监管部门通报和处罚，但问题还是不少的，有些问题追究起来还是很严重的。除了这些问题，在座的各部门老总有没有把握说你们部门的内控管理工作已经做得很细，经得起检查，不会出现问题呢？所以对本次外审检查出的问题，我要特别强调二点： 一是各部门负责人要高度重视，深刻反思，从思想上端正对内控工作的态度。首先你们要做到真正了解所做业务存在的问题和风险点，不管是检查到的和没检查的，对存在的问题一方面要查找问题的原因，防范风险，另一方面要按照前期作出的整改计划，尽快落实整改，特别是对长期未得到解决和屡查屡犯的问题，年底前一定要得到解决。 二是明确职责，全面整改。外审的检查意见和整改要求以正式文件下发了，各部门的整改要保证按时完成，内控合规部要做好牵头组织工作，要重点理顺好交叉、重叠业务或涉及多个部门管理业务的职责，确保各项业务管理部门分工明确、工作职责清晰，整改彻底。 三、继续深化内控合规文化建设，推动分行内控环境持续改善。 开业以来，全行的内控合规文化正逐步建立起来，但加强内控管理是一个永恒的课题，内控文化也需要一个长期不断地建设、发展和积淀的过程。为此，全行要继续做好内控合规文化建设工作，并把它作为企业文化建设的一项重要内容协调开展，努力在全行树立“风险为本、防控为主”的风险管理理念。这也是审慎经营、持续发展的必然要求，内控管理部、人力资源部、综合管理部等部门，要积极做好文化建设活动的组织和宣传、培训工作的协调配合，并调动全行上下积极参与。 一要认真贯彻执行总行的《关于开展员工职业操守和遵纪守法教育活动的通知》精神，在全行持续组织开展员工职业操守和遵纪守法教育活动