信用评级填空1.docVIP

1.信用评级的特点（填空）： （一）评级结果的简洁性 （二）不同机构间评级结果的可比性 （三）评级内容的全面性（四评级过程的独立性和公正性 （五）评级结果可以代表被评对象的形象 （六）信用评级服务对象的广泛性 2.信用评级的种类（填空） = 1 \* ROMAN I.按评级方式划分：定性分析评级；定量分析评级；综合评级。 = 2 \* ROMAN II.按评级的对象划分：主权评级；经济组织评级；金融工具评级。 = 3 \* ROMAN III.按是否需要委托划分：主动评级；被动评级。 = 4 \* ROMAN IV.其他分类： = 1 \* GB2 ⑴主观评级与客观评级 = 2 \* GB2 ⑵外部评级和内部评级 = 3 \* GB2 ⑶短期评级和长期评级 （短期：一年之内） = 4 \* GB2 ⑷本币评级和长期评级 = 5 \* GB2 ⑸国际评级和国内评级 3.信用体系三个层次的划分：基于经济活动、金融活动、社会活动的信用体系。按照不同的经济主体经营对象又可分为： = 1 \* GB3 ①商品流通中的信用体系 = 2 \* GB3 ②货币资金流通中的信用体系 = 3 \* GB3 ③信用规则体系 4信用评级对投资者的作用：(1).信用评级可以给投资者提示风险(2).信用评级可以降低投资者的信息成本(3)信用评级为机构投资者提供了投资基础.(4).有利于投资者进行投资组合. 5.信用评级概述.作为一种评价行为，在把握信用评级的概念时应注意理解以下几点： 一是信用评级的主体；二是信用评级的客体；三是信用评级的内容（评级对象，信用工具，特定的信用关系）；四是信用评级的时效性（多为一年）。 6.为了规范评级结论的使用，美国证监会在1975年将当时的三大评级机构——穆迪，标准普尔和惠誉公司确认为“全国认可的统计评级机构”（Nationally Recognized Statistical Rating Organizations, NRSROs）。 7.（填空题）信用要素分析法主要包括：5C要素分析法，5P要素分析法，5W要素分析法，CAMPARI要素分析法和骆驼评级体系。 （1）5C要素分析法： Character （品格） , Capacity（能力） , Capital （资本）, Collateral（抵押） , Condition. （条件） （2）5P要素分析法： Personal （个人）, Purpose（资金用途） , Payment（还款来源） , Protection（债券保障） , Perspective. （企业前景） 3）骆驼评级体系: Capital Adequacy , (资本充足性) Asset Quality（资产质量） , Management（管理水平） , Earnings（盈利水平） , Liquidity. （流动性） 8.跟踪评级：跟踪评级一般分为以下两种：（1）定期跟踪评级 （2）不定期跟踪评级 9. 评级业务的制度控制：（1）质量控制制度评级报告质量控制制度；实地调查制度；评审委员会制度；评级结果公布制度；跟踪评级制度 （2）内部管理制度回避制度；档案管理制度；数据库管理制度；评级信息管理制度 10.信息质量的保证（填空）：评级机构在收集评级信息时要评估信息的相关性、及时性、可靠性 11. （填空）信用和评级报告的撰写原则：一、客观性原则 二、明晰性原则 三、充分性原则 四、审慎性原则 五、逻辑性 12. （填空）建立信用评级指标体系的原则：全面性 科学性　针对性　公正性　合法性　可操作性 13. 信息收集与处理阶段 成立评级小组 组建原则：指定负责人、互补性、优化组合 责任和分工：了解 14.确定等级 基本观点的讨论和形成 评级委员会确定等级 15. 跟踪评级： 　（1）定期跟踪评级 在被评企业审计报告完成后进行后，并要求定期跟踪评级报告应当与前次评级报告连贯，一般要求提供关于公司各类信息的详细资料。 （2）不定期跟踪评级 自首次评级报告发行之日起进行，一般是在企业发生突发事件时进行，主要分析突发事件对企业正常经营所产生的影响，或对其信用状况进行跟踪。 16.公开信息的收集 公开信息定义：企业主动对外披露的信息和相关媒体报道的信息及政府部门公开的企业的相关信息。 17.非公开信息的收集 与企业正面接触，直接现场资信调查 非正面接触。 行业信息收集的渠道 专业金融机构：银行、证券公司、基金管理公司；专门的咨询机构；政府机构、研究机构、行业协会；互联网 18. 信用评级报告的含义 信用评级机构根据收集到的资信调查资料，作如实的记载和系统分析，按评级要求和程序给予信用评级，并撰写重充分反映评级对