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起底钰诚集团骗局背后资金链 一枚1200万的粉钻戒指、一块5000万的绿色翡翠、5.5亿现金……这些构成丁宁（钰诚系实际控制人）送给张敏（e租宝总裁）的礼物清单。但是，这些花销并非来自丁宁的合法收入，而是来源于e租宝投资款。警方初步调查显示，e租宝通过虚构交易项目，并许以9%-14.6%的年化收益率吸引客户投资。e租宝吸收的资金，从第三方支付平台汇集后转入钰诚系控制的资金池账户，再转入钰诚系员工个人账户，由此丁宁可以随意支配e租宝投资款。据了解，截至2015年12月7日，e租宝实际充值并投资用户数为90余万。第三方平台数据显示，e租宝累计成交超过700多亿，公安机关初步查证显示，e租宝实际吸收资金金额为500余亿。钰诚国际控股集团风控总监雍磊供述，e租宝平台上的项目基本都是假的，假项目占比达95%以上。因项目虚假，e租宝投资款绝大多数并未流向项目公司。警方初步查证，e租宝投资款除少部分用于支付投资者本息外，大部分被丁宁及钰诚系所占用。包括用于公司经营及人员工资、投资收购项目。e租宝广告费用上亿，支付给“承租公司”好处费8亿多。另外，警方初步调查显示，丁宁赠予钰诚系部分高管的现金、房产、珠宝等物品价值高达10亿以上。除张敏外，对于多位女下属，丁宁动辄赠送她们数百万甚至上千万现金。根据钰诚集团官网，丁宁掌控的钰城系形成泛金融、钰诚云商、综合服务、高新产业等多个板块，旗下诸多公司主要围绕e租宝运转。据21世纪经济报道记者了解，“e租宝”等钰诚系核心公司股东系自然人股东，主要由钰诚系高管担任——丁宁希望通过控制高管运作各公司。由于钰诚系能够创造收入的企业很少，同时其所投资项目短期内很难产生现金流，丁宁占用e租宝投资款后已使e租宝资金链紧张。2015年底，钰诚系经营中的异常现象被警方及金融监管部门所察觉。21世纪经济报道记者获悉，2015年12月初，公安机关抓获丁宁等主要犯罪嫌疑人。同时，冻结涉案公司及人员大量银行账户。2016年1月14日，北京检察机关对丁宁以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法持有枪支罪及其他犯罪做出批准逮捕决定。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。目前，案件尚在侦查中。办案民警表示，该案案情非常复杂，侦查工作任务十分艰巨。办案民警介绍，钰诚公司的分支机构遍布全国，而且公司管理极其混乱，会计账簿极其混乱，资金被丁宁等人随意支取，这些都给调查取证工作带来了很大困难。办案民警还介绍，案发前钰诚系有关犯罪嫌疑人故意转移虚假项目合同等证据，以逃避调查。公安机关近日发现，案发后，钰诚系相关人员又将1200余册证据材料，装满80余个编织袋，掩埋在安徽省合肥市长丰县郊外6米深的地下。专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时，才将其挖出。钰诚系解码五金、机器设备销售是钰诚系早年的主业，也是丁宁赖以起家的产业。1997年，丁宁之父丁延柏出资15万元成立岩柏封锁厂，注册地在安徽蚌埠。作为家庭式小型工厂，岩柏封锁厂早年以生产铁路铅封为主。1999年，年仅17岁的丁宁休学后在封锁厂任推销员。次年，丁宁利用互联网为工厂带来300多万的销售额，赚取人生“第一桶金”。2005年，丁宁重组岩柏封锁厂，成立钰诚五金工贸有限公司（以下简称钰诚五金），注册资本2000万，年仅23岁的丁宁出任董事长，经营范围为机械设备、五金销售。2011年，丁宁又出资1000万，成立蚌埠市钰诚新材料科技有限公司（以下简称钰诚新材料），经营范围为新材料、化工产品销售。丁宁供述，这是钰诚系企业中少有的能产生经营利润的两个企业。他供述称，两个企业近年的收入都在2亿左右，利润在2000万左右，但这一说法尚未得到审计数据的印证。另一家能产生经营利润的企业是安徽钰诚融资租赁有限公司（以下简称钰诚租赁），三家企业构成钰诚系重要的盈利板块。钰诚租赁成立于2012年，为中外合资企业。中方股东为丁宁控制的钰诚新材料和钰诚控股，外方股东为丁宁通过其堂弟在澳大利亚成立的GLENWOOD IMPORT AND EXPORT PTY LTD。至此，丁宁开始涉足金融领域，钰诚系逐步形成。工商登记信息显示，2014年年末钰诚租赁资产总额为129.83亿，负债总额为103.42亿，资产负债率接近80%。经营数据上，2014财年钰诚租赁主营业务收入3.14亿，净利润4280.83万元，是三家企业中创造利润最多的企业。雍磊供述，2014年他还是钰诚租赁的核心业务主管，他带领的业务团队一年能够为钰诚租赁创造60%左右的利润。但2015年初，他被丁宁调到北京，负责e租宝融资项目的制作。“丁宁当时对我说，你一年赚1个亿算什么，e租宝一天就有4-5个亿的投资额。”雍磊回忆称。据下属介绍，丁宁头脑灵活。当他了解到融资租赁能挣钱之后，就从实业转到金融。当了解到P2P挣钱后，试图将融资租赁与