空白家庭财务风险评估问卷及资产配置需求分析报告.docVIP

家庭财务风险评估问卷 （首期专用） （机 密） 客户编号____________________ 客户姓名____________________ 理财顾问____________________ 日 期____________________ 我的承诺： 我一定遵守相关法律规定，未经您允许： 绝对不会将您的资料用于与家庭财务风险管理无关的事项； 绝对不会将您的资料泄漏给不相关的第三人。 服务原则： 此次服务由受过良好训练的专业人员提供，绝不会强迫您购买任何产品； 相互了解是良好合作的第一步。 客户基本信息表 客户姓名 性别 年龄 职业职务 健康状况 个人 年收入 联系电话 个人邮箱 家庭地址 邮政编码 企业名称 企业类别 企业性质 企业 注册资本 客户企业股权占比 企业 总资产额 企业 员工数量 企业 年产值 企业 年利润额 企业 负债比例 企业 至今时间 客户家庭其他成员个人基本信息 姓名 年龄 与客户 的关系 企业名称 职业 及职务 企业地址 个人 年收入 联系电话 客户家庭资产负债表 类别 金额 比例 项目 资产 流动资产 投资资产 小计 负债 流动负债 长期负债 小计 净资产 客户家庭收支表 类别 金额 比例 项目 收入 工资薪金 租金收入 投资收入 其他收入 小计 支出 生活费用 房屋费用 子女教育费用 父母赡养费用 其他费用 小计 净收入 家庭理财金字塔 期货外汇储蓄、保险、债券 期货 外汇 储蓄、保险、债券 收益风险古董 收益 风险 古董、贵金属 股票、证券 股票、证券 房地产 房地产·基金·资产保全传承 子女教育费支出 子女教育费支出 医疗费用支出 医疗费用支出 养老支出 养老支出 家庭财务风险 家庭财务风险 收入中断 收入中断 债务违约赋税征收 债务违约 赋税征收 子女教育（一） 您的孩子今年几岁？ ___________________ 您准备送他/她到国外读书吗? □ 是 □ 否 3．您认为孩子将来教育费用支出，会给您带来家庭财务风险吗？ □ 会 □ 不会 4.您认为孩子的教育金作专门的财务安排是否重要呢？ □不重要 □无所谓 □很重要 5．您有没有为此做过专门的准备呢？ □有 □没有 6.您准备什么时候为子女教育金做专门的安排呢？为什么？ □现在 □三个月 □一年后 □其它 其他信息： 医疗（二） 1.您对目前拥有的医疗保障满意吗？ □很满意 □较满意 □不满意 2.您认为大额医疗费用支出，会给您带来家庭财务风险吗？ □会 □不会 3.为大额医疗费支出做专门的财务安排，您认为重要吗？ □不重要 □无所谓 □很重要 4.您准备什么时候为大额医疗费用支出做专门的财务安排呢？为什么？ □现在 □三个月 □一年后 □其它 5.您曾经住过院吗？_________当您或者您的家人必须住院治疗时，如果您可以选择医疗品质，你会选择_________医院_________病房，您会要求指定医生吗?(会/不会)您对医疗品质有特别要求吗？_____________ 其他信息： 退休计划（三） 您希望______岁退休，距离现在还有_________年。 您的太太（先生）希望________岁退休，距离现在还有______年。 您预计退休后每个月的生活费是__________元。 您预期公司退休金与社会养老金有_________元/月。 您希望退休后的生活水平是下降、维持还是略有提高？ □ 下降 □ 维持 □ 提高 6.为退休做专门的财务安排，您认为重要吗？ □不重要 □无所谓 □很重要 7.您是否已经为养老做了专门的财务安排？ □有 □ 足够 □ 没有 □ 还必须要补充 8.如果个人专门为养老金建立补充账户，您希望每月补充多少？ □1000 □2000 □3000 □5000 □其它 9.您准备什么时候为退休金做专门的安排