长江超越理财货币管家20121107.pptVIP

一、什么是货币管家 2、产品规模 （5）客户参与程序 3、产品参与、退出 3、产品参与、退出 4、费用 集合计划份额日年化收益率R小于或等于业绩基准，管理人不提取业绩报酬；若日年化收益率R大于业绩基准，则管理人对超过部分提取30%作为业绩报酬。 业绩报酬基准=140%×A A=中国人民银行公布并执行的金融机构人民币活期存款利率， 5、投资管理 5、投资管理 5、投资管理 6、估值与收益分配 6、估值与收益分配 7、安全垫资金补偿 安全垫资金 = 产品成立规模（5%）的自有资金投入 + 产品运作过程中业绩报酬 1、流动性风险 2、资金交收风险 产品运作环节中任何一方面出现操作失误、系统故障、通讯故障带来的资金不能按时划入产品专用结算备付金账户，导致资金调度未及时到账，影响管理人划款指令的及时执行从而导致交收失败的风险 3、市场风险 市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险 营运管理总部 营运管理总部 现金管理产品 信达第一家，后续成立7只；2-3只准备发行 超越理财货币管家 长江证券股份有限公司 2012年11月 Contents 第一部分：货币管家简介 第二部分：产品方案要点 第三部分：风险管理 第四部分：其他 证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？ 可以像活期存款一样方便自由么？ 可以像定期存款一样安全放心么？ 可以不再只获得0.5%的活期利率么？ 可以不影响正常的证券交易么？ 是一款流动性高、安全性好、收益可观的货币型集合资产管理计划 一、什么是货币管家 货币管家是公司首只托管在中国证券登记结算公司的集合资产管理计划，该产品能主动盘活客户保证金账户上的闲置资金，让客户在不改变正常交易习惯的同时，获得远高于活期利率的超额收益。 第二部份：产品方案要点 产品设立 1 产品规模 2 产品参与、退出 3 产品费用 4 投资管理 5 估值与收益分配 6 1、产品设立 3年，存续期满可展期 存续期 60天 推广期 银行存款、隔夜逆回购、债券 投资范围 中国证券登记结算有限责任公司 托管人 长江证券股份有限公司 管理人 长江证券客户（沪市TA基金账户） 参与对象 限定性集合资产管理计划 设立形式 根据公司对2008年1月1日-2012年04月19日之间客户资金变动情况的测算，考虑客户参与上限及签约率的情况，拟设定规模上限为20亿元。产品运作满3个月后，管理人可根据产品运行情况维持规模上限20亿份或提高至50亿份。 规模 （2008.01.01 -2012.04.19） 最高值 （亿元） 最低值 （亿元） 平均值 （亿元） 全部客户资金余额 351 69 167 其中：资金余额5万以上的客户 330 45 140 预计签约率：40% 140* 40% = 50 3、产品参与、退出 （1）参与、退出价格 固定价格1元。 （2）手续费 管理人不收取参与、退出手续费。 （3）参与退出金额 首次参与金额起点为5万 ，追加金额为1000元； 单个客户参与上限为5000万，最低保留份额500元； （4）巨额退出限制 产品不设置巨额退出限制。当发生大规模退出时，管理人按照正常程序采取全额退出的方式处理。 3、产品参与、退出 集合计划推广期内委托人签署《风险揭示书》、《集合资产管理合同》、签订《集合计划签约申请书》并设置资金保留额度。 推广期的最后一个工作日管理人按照合同相关条款的约定自动将符合条件的资金划入集合计划，委托人无需手工操作。 解约：指委托人通过营业部柜台或网站，解除《集合计划签约申请书》的约定，暂停自动参与、退出集合计划功能的行为。 　　　委托人解约后仅需再次签约即可继续参与集合计划！ 签约：指委托人提出申请并完成《集合资产管理合同》及《集合计划签约申请书》的签署，且成功开立账户等相关手续后，委托人同意管理人开通自动参与、退出集合计划功能的行为 （6）参与、退出方式 每个交易日终15；05，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与资金转换为产品份额； 客户在交易时段发出买入证券委托时，如果资金账户余额不足将实时自动触发产品份额退出指令，客户以退出产品所获资金买入证券； （7）资金保留额度（预约取款） 客户可以通过柜台系统或网上交易系统，对账户内的资金设置保留额度。保留额度内的资金不能自动参与产品，用于满足客户的日常取款或其他流动性需求。T日交易时间内设置保留额度，T+1日可取款！ （8）达到规模上限的处理 若集合计划将超过规模上限时，管理人将