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金融诈骗犯罪的防范论文 导读：本论文是一篇关于金融诈骗犯罪的防范的优秀论文范文,对正在写有关于金融论文的写作者有一定的参考和指导作用。相的策略，骗取公私财产或者金融机构信用、破坏金融管理秩序的行为。犯罪对象包括公私财产和金融机构的信用。　　（3）犯罪主体。根据《刑法》的有关规定，金融诈骗犯罪的主体为一般主体，既达到刑事责任年龄又具有刑事责任能力的自然人，但集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪和保险诈骗罪的主体，也包括单位。 摘要：文章通过金融诈骗犯罪案件的剖析，论述了金融诈骗犯罪的含义、构成要件、犯罪理由，提出了防范金融诈骗犯罪的策略倡议。 关键词：金融诈骗犯罪含义构成要件犯罪理由策略倡议 1004-4914（2014）02-066-02 金融是现代经济的核心，在实行计划经济时期，不存在金融市场，金融机构不过是计划经济体系的一个组成部分，金融活动带有明显的计划性，因此，当时金融领域内的各项活动在特定的经济体制下相对安全，但是随着改革开放的不断深入，社会主义市场经济体制的逐步建立，我国金融业有很大发展，金融市场应运而生并空前活跃，对我国整个经济建设起到了巨大的推动作用。然而与此同时，在经济体制转轨的过程中，随着改革开放的深入，在金融领域内的犯罪活动也急剧增加，尤其是诈骗犯罪比较突出，又由于对这种新类型犯罪的制约与防范机制尚未健全，导致一些犯罪分子乘机作案，金融诈骗犯罪案件明显增加，诈骗数额越来越大、涉案面越来越广、社会影响越来越恶劣，严重影响和破坏了国家的金融秩序和社会秩序，直接危害改革开放和经济建设的健康发展。 一、金融诈骗犯罪的含义、构成要件 1.金融诈骗犯罪的含义。金融诈骗犯罪的概念表述为“以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的策略，骗取公私财产或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。” 2.金融诈骗犯罪的构成要件。 （1）犯罪客体。与传统的诈骗犯罪侵犯的单一客体不同，金融诈骗犯罪所侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了正常的金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。 （2）犯罪客观方面。金融诈骗犯罪在客观方面表现为：采用虚构事实或者隐瞒真相的策略，骗取公私财产或者金融机构信用、破坏金融管理秩序的行为。犯罪对象包括公私财产和金融机构的信用。 （3）犯罪主体。根据《刑法》的有关规定，金融诈骗犯罪的主体为一般主体，既达到刑事责任年龄又具有刑事责任能力的自然人，但集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪和保险诈骗罪的主体，也包括单位。 （4）犯罪主观方面。金融诈骗犯罪的行为人在主观方面表现为直接故意或者间接故意，并且具有非法占有公私财产或者骗取金融机构信用的目的。 二、我国金融诈骗犯罪的目前状况 随着我国金融体制的改革和金融市场的放开，金融业在整个国民经济中所处的地位越来越重要。但是，我国金融市场尚处于发展阶段，金融管理体制尚不健全，甚至在一些领域处于匮乏状态，金融领域中各种不规范现象尤其是违法犯罪现象日益突出，主要是各种金融诈骗案件频繁发生，而且不少是大案要案，增长速度很快。 1.金融诈骗犯罪的类别分析。金融诈骗犯罪最大的特点是非法占有，侵占对象主要是金融领域，其手段较为隐蔽，花样翻新，紧紧伴随金融产品的创新发展而不断变化。根据侵犯的具体客体不同，金融诈骗犯罪可以划分为如下几种类别：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、金融凭证诈骗罪、保险诈骗罪等。 2.防范提示。在市场经济大潮中，一些企业或个人擅自向社会许诺有偿筹集资金但却不兑现承诺，直接或间接形成“非法占有”。这种犯罪活动严重损害了社会公众的利益，特别是损害了投资者的切身利益，扰乱了国家的金融秩序，直接影响到社会的稳定。 三、当前我国金融诈骗犯罪的理由 同其他诈骗犯罪一样，金融诈骗犯罪是各方面因素综合的结果，主要表现在以下几个方面： 1.社会层面的理由。经济转轨时期，社会监控弱化，国民心态失衡；拜金主义盛行，物欲倾向严重。 2.管理层面的理由。金融管理混乱，宏观调控不力；金融管理失范，制度不完善；金融从业人员素质差，防范意识薄弱 3.法律层面的理由。 （1）经济立法的缺陷。虽然我国目前的金融立法比过去有相当大的进步和改观，但在金融领域的很多方面，无法可依的现象依然存在，诸如规范信贷管理的信贷法，调整结算法律关系的结算法等等，均待字闺中，所有这些空白地带，往往为犯罪分子从事金融诈骗活动打开了方便之门。 （2）刑事立法的缺陷。1997年颁布的新《刑法》，虽然规定了八种金融诈骗犯罪，但这些规定存在一个普遍理由是原则性规定多，具体操作困难。 4.被害人因素。防范意识淡薄，缺乏严格的监督管理制度，不严格履行金融手续，缺乏社会经验和防范心理，贪利的心理投机性。 四、应有的策略 1.进一步深化金融体制改革，规范金融管理